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서론 자산배분을 이야기할 때 가장 먼저 이해해야 할 것은 각 자산군의 역할 입니다. 주식, 채권, 현금, 원자재는 서로 다른 성격을 가지며 경기 흐름에 따라 다른 움직임을 보입니다. 이번 글에서는 4대 자산군의 기능을 명확히 구분해보겠습니다. 본론 1. 주식 – 성장과 인플레이션 대응 기업 이익 성장의 과실을 공유 장기적으로 가장 높은 기대수익 경기 확장기·유동성 확대기에 강세 단점: 높은 변동성 2. 채권 – 안정성과 방어 역할 정해진 이자 수익 확보 경기 둔화·금리 인하기에 강세 가능성 주식 하락 시 완충 역할 단점: 인플레이션 상승 시 수익률 압박 3. 현금 – 기회 자산 시장 급락 시 매수 기회 확보 심리적 안정 제공 변동성 최소화 단점: 장기적으로 실질 가치 감소 가능성 4. 원자재 – 인플레이션 헷지 유가·금·구리 등 실물 자산 인플레이션 상승기에 강세 주식·채권과 낮은 상관관계 단점: 가격 변동성 큼 5. 경기 국면별 역할 요약 경기 확장: 주식 강세 경기 둔화: 채권 방어 인플레이션 상승: 원자재 유리 불확실성 확대: 현금 비중 중요 결론 자산군은 서로 경쟁하는 관계가 아니라 상호 보완적 구조 입니다. 어느 하나에 집중하기보다 역할을 이해하고 균형을 맞추는 것이 장기 투자 성공의 핵심입니다. 현재 포트폴리오를 4자산 기준으로 분류해보세요. 경기 둔화 시 방어 자산이 충분한지 점검하세요. 목표 비중을 설정하고 기록해보세요. 관련 글: 자산배분이 수익률의 80%를 결정한다는 말...

서론 “자산배분이 수익률의 80%를 결정한다”는 말을 들어본 적이 있을 것입니다. 많은 투자자가 종목 선정 능력에 집중하지만, 실제 장기 성과를 좌우하는 것은 포트폴리오 구조 입니다. 이번 글에서는 이 문장의 진짜 의미를 정리해봅니다. 본론 1. 자산배분이란 무엇인가? 주식, 채권, 현금, 원자재 등 자산군의 비율을 정하는 것 리스크와 기대 수익률의 균형을 설계하는 과정 시장 상황에 따른 변동성 조절 장치 2. 왜 종목보다 자산배분이 중요한가? 종목은 기업 리스크에 노출 자산군은 거시경제 흐름에 반응 하락장에서 방어력 차이가 크게 나타남 3. 예시로 보는 차이 주식 100% 포트폴리오 → 높은 수익 가능, 높은 변동성 주식 60% + 채권 40% → 수익은 낮아질 수 있지만 변동성 감소 장기적으로 복리 안정성에 큰 차이 발생 4. 80%의 의미 시장 전체 흐름이 수익률에 더 큰 영향 섹터·자산군 분산이 손실 폭을 줄임 감정적 대응을 줄이는 구조적 장치 역할 결론 투자 성과는 ‘어떤 종목을 샀는가’보다 ‘어떤 구조로 배분했는가’에 더 크게 좌우됩니다. 자산배분은 수익을 극대화하는 도구라기보다 생존 확률을 높이는 전략 입니다. 현재 자산군 비중을 표로 정리해보세요. 목표 리스크 수준에 맞는 비율을 설정해보세요. 시장 하락 시 방어 장치가 있는지 점검하세요. 관련 글: 왜 종목이 아니라 자산군에 투자해야 하는가? 카테고리: 투자 전략 예고 주식·채권·현금·원자재의 역할 구분하기 다음 글에서는 주요 자산군이 각각 어떤 역할을 하는지, 경기 상황에 따라 어떻게 달라지...

서론 많은 투자자가 “어떤 종목을 살까?”를 고민합니다. 하지만 장기 투자에서 더 중요한 질문은 “어떤 자산군에 얼마나 투자할 것인가?” 입니다. 이번 글에서는 종목 중심 사고에서 벗어나 자산군 중심 투자로 전환해야 하는 이유를 정리합니다. 본론 1. 종목 중심 투자 vs 자산군 중심 투자 종목 중심: 개별 기업 성과에 크게 의존 자산군 중심: 주식·채권·원자재·리츠 등 큰 흐름에 투자 리스크 분산 범위의 차이가 큼 2. 자산군이 중요한 이유 거시경제 영향: 금리·환율·경기 사이클은 자산군 전체에 영향 상관관계 활용: 주식 하락 시 채권 상승 가능성 변동성 완화: 포트폴리오 전체 안정성 증가 3. 예시 구조 주식 60% (국내/미국/신흥국 분산) 채권 20% 리츠 10% 현금 및 대체자산 10% 4. 장기 수익률의 핵심 단기 종목 선택보다 자산배분이 장기 성과에 더 큰 영향 시장 사이클 대응력 강화 감정적 매매 감소 결론 종목은 변하지만 자산군은 흐름을 반영합니다. 장기적으로 살아남는 투자자는 자산군 배분 구조를 먼저 설계 합니다. 종목 선택은 그 다음 단계입니다. 현재 보유 종목을 자산군별로 분류해보세요. 특정 자산군에 과도하게 집중되어 있지 않은지 점검하세요. 목표 비중을 설정해보세요. 관련 글: 매주 섹터 분석 리포트 작성 루틴화하기 카테고리: 투자 전략 예고 자산배분이 수익률의 80%를 결정한다는 말의 의미 다음 글에서는 투자 성과에서 자산배분이 차지하는 비중과 왜 포트폴리오 구조가 종목 선택보다 중요한지 실제 ...

서론 시장은 매일 변하지만, 투자자는 매일 방향을 바꿀 필요는 없습니다. 대신 주간 단위 점검 루틴 을 만들면 감정이 아닌 흐름 중심의 판단이 가능해집니다. 이번 글에서는 매주 반복 가능한 섹터 분석 리포트 작성 구조 를 소개합니다. 본론 1. 주간 섹터 점검 구조 ① 모멘텀 점수 확인: 1·3·6개월 수익률 기반 강도 비교 ② 뉴스 요약: 섹터별 핵심 이슈 3줄 정리 ③ 수급 흐름: 외국인·기관 매수 상위 업종 확인 ④ 차트 위치: 20주선/60주선 기준 추세 점검 2. 리포트 작성 템플릿 예시 강한 섹터 TOP3: 반도체 / 2차전지 / 금융 약한 섹터: 건설 / 철강 이슈 요약: 정책 발표, 실적 시즌, 원자재 가격 변동 전략 조정: 상위 섹터 비중 소폭 확대 여부 검토 3. 루틴 고정 시간 만들기 매주 일요일 저녁 또는 월요일 장 시작 전 30분 스프레드시트 자동 업데이트 활용 결론을 한 문장으로 요약 4. 리포트의 목적 잦은 매매 방지 섹터 로테이션 흐름 파악 포트폴리오 비중 조정 근거 확보 결론 주간 리포트는 예측이 아니라 흐름 정리 입니다. 반복하면 시장 감각이 구조화됩니다. 매주 30분의 정리가 1년 뒤 투자 성과를 바꿉니다. 이번 주 강한 섹터 3개를 적어보세요. 약한 섹터 2개와 이유를 기록해보세요. 다음 주 전략을 한 문장으로 정리해보세요. 관련 글: 모멘텀 강도 시각화 차트 만들기 (스프레드시트) 카테고리: 투자 전략 예고 왜 종목이 아니라 자산군에 투자해야 하는가? 다음 글에서는 개별 종목이 아닌 자산군(주식·채권...

서론 “어떤 섹터가 강한가?”를 감으로 판단하면 흔들리기 쉽습니다. 대신, 수치화하고 시각화 하면 훨씬 명확해집니다. 이번 글에서는 구글 스프레드시트를 활용해 섹터별 모멘텀 강도를 차트로 만드는 방법을 소개합니다. 본론 1. 데이터 준비하기 섹터 ETF 또는 대표 종목 선정 (예: 반도체, 금융, 헬스케어 등) 1개월·3개월·6개월 수익률 입력 주간 상승률 데이터 추가 가능 2. 모멘텀 점수 계산 방식 예시 공식: (1개월 수익률 × 0.5) + (3개월 × 0.3) + (6개월 × 0.2) 가중치 조정 가능 점수 기준 상위 섹터 정렬 3. 차트 시각화 막대 그래프로 섹터별 점수 비교 조건부 서식으로 상위 3개 색상 강조 라인 차트로 추세 변화 확인 4. 활용 전략 상위 모멘텀 섹터 비중 확대 하위 섹터는 방어 전략 검토 월 1회 점수 업데이트 결론 모멘텀은 감이 아니라 데이터입니다. 시각화하면 자금 흐름이 더 명확하게 보입니다. 매달 점수를 업데이트하며 데이터 기반 투자 판단 을 습관화하세요. 관심 섹터 5개를 선정해 수익률을 입력해보세요. 모멘텀 점수 공식을 직접 만들어보세요. 막대 그래프로 강한 섹터를 시각화해보세요. 관련 글: 섹터별 뉴스 알림 자동 설정 (구글 알림 + RSS) 카테고리: 투자 전략 예고 매주 섹터 분석 리포트 작성 루틴화하기 다음 글에서는 모멘텀 데이터와 뉴스 분석을 기반으로 주간 섹터 리포트를 작성하는 루틴 을 소개합니다.

서론 매일 뉴스를 검색하는 것은 비효율적입니다. 대신, 뉴스가 나에게 오게 만드는 구조 를 만들어야 합니다. 이번 글에서는 Google 알림과 RSS를 활용해 섹터별 뉴스 자동 수집 시스템을 만드는 방법을 소개합니다. 본론 1. Google 알림 설정 방법 Google Alerts 접속 키워드 입력 (예: “AI 반도체”, “2차전지 수주”, “금리 인상”) 빈도 설정: 하루 1회 또는 실시간 이메일 또는 RSS 피드 선택 2. 키워드 설계 전략 섹터 키워드: “반도체”, “헬스케어”, “건설 경기” 정책 키워드: “보조금”, “규제 완화”, “정부 지원” 리스크 키워드: “리콜”, “소송”, “실적 부진” 3. RSS 활용법 네이버·구글 뉴스 RSS 주소 복사 Feedly 등 RSS 리더에 등록 섹터별 폴더 생성 (AI, 금융, 에너지 등) 4. 자동화 루틴 구성 평일: 알림 확인 후 중요 뉴스 체크 주말: 섹터별 3줄 요약 정리 트리거 조건과 연결 여부 점검 결론 뉴스는 찾는 것이 아니라 구조화하고 자동화 해야 합니다. 섹터별 뉴스 알림 시스템을 만들면 정보 과부하 없이 핵심 변화만 포착할 수 있습니다. 관심 섹터 5개에 대해 Google 알림을 설정하세요. RSS 리더에 산업별 폴더를 만들어보세요. 주간 뉴스 요약 노트를 작성해보세요. 관련 글: 테마 추종 전략 vs 역발상 전략 사례 비교 카테고리: 투자 전략 예고 모멘텀 강도 시각화 차트 만들기 (스프레드시트) 다음 글에서는 구글 스프레드시트를 활용해 섹터별 상승 강도를 수치화하고 모멘...