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“내가 투자한 이 조합, 과연 괜찮은 걸까?” 한 번이라도 이런 생각을 해봤다면, 이제는 포트폴리오를 분석하는 습관 이 필요합니다. ✔ 수익률만 보는 투자는 ‘반쪽짜리’입니다. ✔ 리스크와 균형을 함께 고려해야 합니다. ✅ 투자 포트폴리오란? 포트폴리오는 내가 보유한 자산들의 조합입니다. 예: 현금 30% + 주식 40% + ETF 20% + 금 10% 이 비율은 ‘내 투자 성향’과 ‘목표’에 맞아야 하며, 시간이 지남에 따라 주기적인 점검과 조정 이 필요합니다. ✅ 포트폴리오 점검 시트 예시 자산군 비중 (%) 최근 수익률 변동성/리스크 현금(CMA 등) 20% +1.2% 매우 낮음 국내 주식 40% +8.5% 높음 ETF(글로벌) 30% +5.1% 중간 금/원자재 10% +3.2% 낮음 ✅ 수익률과 리스크, 둘 다 봐야 하는 이유 수익률만 보고 고른 주식이 급락하면 전체 자산이 위험해집니다. 반대로 안정적인 자산만 모으면 자산 성장이 느려집니다. 수익과 안정의 균형을 맞추는 것 이 핵심입니다. ✅ 내 포트폴리오, 이렇게 진단하세요 비중 불균형은 없는가? → 한 자산군에 70% 이상 몰려 있다면 리스크 존재 투자 목표와 성향이 맞는가? → 장기 투자자라면 단기 수익률에 휘둘리지 말 것 리밸런싱은 언제 했는가? → 연 1~2회는 비중 재조정 필요 환율, 금리, 인플레이션 변화도 고려했는가? → 글로벌 ETF나 금 자산이 도움이 될 수 있음 마무리하며 ✔ 투자 성과는 ‘운’보다 구성의 힘 입니다. ✔ 지금 내 포트폴...