가족 재무 미팅을 위한 공유용 리포트 템플릿 — 한 장으로 합의 끝!
가족 재무 미팅이 길어지는 가장 큰 이유는 정보가 흩어져 있고, 결론이 보이지 않기 때문 입니다. 그래서 저는 A4 한 장 에 핵심만 담는 공유용 리포트 를 만들었습니다. 숫자는 최소화, 신호등 색상, 그리고 3문장 결론. 10분이면 합의가 끝납니다. 1) 보고서 원칙(가족 친화) 📄 한 장 : 차트 2 + KPI 카드 4 + 지출/결정 섹션 🔴🟡🟢 신호등 : 기준 충족 여부를 색으로 표시 ✍️ 3문장 코멘트 : 무엇이 있었나 → 원인 → 다음 행동 🔐 개인정보 최소화 : 계좌명/뒷자리만, 총액 단위만(만원/백만원) 2) 레이아웃(권장 배치) 영역 내용 신호등 기준(예) 상단 KPI 카드(4) ① 순자산 ② 비상금(개월수) ③ 저축률 ④ 부채비율 비상금 ≥ 6개월=🟢 / 3~6개월=🟡 / <3개월=🔴 좌상 차트 도넛: 자산 비중(주식/채권/현금/기타) 주식합산 ≤ 55%=🟢 / 55~60%=🟡 / >60%=🔴 우상 차트 막대: 목표 대비 드리프트(±20% 밴드) |편차| ≤ 20%=🟢 / ≤ 30%=🟡 / >30%=🔴 좌하 표 월 예산 요약(수입/고정비/변동비/저축액) 저축률 ≥ 20%=🟢 / 10~20%=🟡 / <10%=🔴 우하 메모 3문장 코멘트 & 이번 달 결정사항 결정 3개 이하(실행가능)면 🟢 3) 복붙 템플릿(구글 시트용 구조) 아...