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서론 투자에서 일관된 점검 루틴 은 단기 성과에 흔들리지 않고 장기적인 흐름을 유지하는 데 필수입니다. 특히 한 달에 한 번씩 포트폴리오를 점검하는 것은 • 성과를 확인 • 리스크를 점검 • 비중 조정 필요성을 파악 등 여러 면에서 체계적인 투자 습관을 만드는 데 도움이 됩니다. 이 글에서는 월간 포트폴리오 점검 루틴을 단계별로 안내합니다. 본론 1. 점검 시점과 준비 월말 또는 월초를 기준으로 한 달 동안의 성과와 리스크 이벤트를 정리 합니다. 이를 위해 아래와 같은 자료를 미리 준비하세요: 포트폴리오 전체 수익률 (월간, 연간 누적) 자산별 수익률 변동성/최대 낙폭 등 리스크 지표 중요 뉴스/공시/이벤트 요약 2. 성과 점검 (Performance Review) 성과 점검 단계에서는 수익률 비교 와 비중 변화 를 확인합니다: 월간 수익률: 총 포트폴리오와 자산군/종목별 수익률 비교 월간 벤치마크 대비 성과: 대표 지수(S&P500, KOSPI 등) 대비 수익률 성과 누적 성과: 연간 누적 수익률 변화 추세 3. 리스크 점검 (Risk Assessment) 다음으로 리스크 지표를 점검 합니다. 변동성 변화: 월간 변동성의 확대/축소 여부 최대 낙폭: 해당 월의 최대 손실폭 포지션 리스크: 비중이 과도하게 부각된 종목/자산군 식별 시장 리스크 이벤트: 금리·환율·경제지표 발표 영향 요약 4. 비중 재조정 필요성 평가 (Rebalancing Check) 월간 점검 후에는 비중 조정(Rebalancing) 이 필요한지 판단합니다. 비중이 크게 벗어났거나 리스크가 커진 경우, 아래 기준을 참고하세...

서론 경제 캘린더는 단순히 일정을 확인하는 도구가 아닙니다. 금리 결정, CPI·PPI, 고용 지표, GDP 발표  등 시장 변동에 영향을 줄 이벤트를 미리 파악함으로써 투자 판단의 체계성과 안정성 을 높일 수 있습니다. 이번 글에서는 이를 활용해 월 단위 투자 점검 루틴 을 만드는 방법을 정리합니다. 본론 1. 월간 루틴의 목적 월간 투자 점검 루틴은 불필요한 변동성에 휘둘리지 않고, 중요 이벤트를 앞서 파악하며 대응 하는 습관을 만드는 것을 목적으로 합니다. 이를 통해 투자 전략이 감정에 흔들리지 않고 데이터 기반으로 운영되도록 만드는 것이 중요합니다. 2. 루틴 구성 – 3단계 ① 매월 초: 경제 캘린더 확인 가장 먼저 해야 할 일은 월간 경제 캘린더 정리 입니다. CPI(소비자물가지수), PPI(생산자물가지수), 금리 발표, 실업률, GDP, 제조업 PMI  등 중요 지표 발표 일정을 리스트업 합니다. 이를 통해 한 달 동안 어떤 이벤트가 예정돼 있는지 미리 파악할 수 있습니다. 예: 연준 기준금리 발표 예정, 미국·한국 CPI 발표일  등 ② 중순: 발표 직전 체크포인트 중순에는 다음 발표까지 남은 시간과 예측치(컨센서스) 를 체크합니다. 이는 ‘서프라이즈’ 여부를 예측하고 포지션 조정 여부 를 판단하는 데 도움이 됩니다. 특히 예측치 대비 큰 차이가 예상될 때는 헤지 전략 강화 또는 노출 축소 를 고려할 수 있습니다. ③ 말일: 결과 기반 분석 한 달이 끝날 때는 실제 발표 결과와 시장 반응 을 비교 및 기록합니다. 발표 결과가 예상보다 강했는지, 약했는지에 따라 다음 달의 투자 전략을 수정하며 — 실적 발표, 금리 데이터, 물가 지표 결과 가 자산 가격에 어떤 영향을 줬는지를 체크해 포트폴리오를 보완합니다. 3. 체크리스트 예시 중앙은행 이벤트:...