visusm25

 “이번 달에도 투자 리포트는 썼는데, 다음에 뭘 해야 할지 모르겠어요.” 기록은 훌륭한 시작이지만, 투자는 ‘행동’까지 연결되어야 성과로 이어집니다. 오늘은 매달 투자 리포트를 기반으로 실천 전략을 세우는 루틴 을 알려드릴게요. 월간 투자 루틴, 이렇게 정리해보세요 ✅ 1. 지난달 결과 요약 총 자산 변화: 얼마에서 얼마로 자산 비중 변화: ETF, 주식, 현금 등 수익률 상위/하위 자산: 어떤 자산이 기여했나 🔍 ‘결과’를 보며 ‘다음 방향성’을 잡는 게 핵심입니다. ✅ 2. 리밸런싱 필요 여부 체크 항목 질문 조치 비중 변화 목표 비중 대비 ±5% 이상 차이? 매수/매도 통해 조정 성과 점검 성과 낮은 자산은 왜 그런가? 유지 vs 교체 판단 ✅ 3. 다음 달 목표 설정 🎯 자동이체 금액 조정 🎯 신규 종목 매수 계획 🎯 지출 줄이고 투자금 늘리기 🎯 포트폴리오 리밸런싱 실행 목표는 1~2개만! 실현 가능한 수준 에서 시작하는 게 중요합니다. 실천 루틴 캘린더 예시 항목 날짜 할 일 월초 1~3일 수익률 확인 + 리포트 작성 월중 10~15일 자산 비중 점검 + 리밸런싱 월말 25~30일 다음 달 자동이체 금액 설정, 예산 조정 마무리하며 기록이 자산의 거울이라면, 계획은 자산의 미래를 설계하는 도면입니다. ✔ 한 달에 한 번, ✔ 리포트를 쓰고 ✔ 실천 전략을 설정하면 자산은 ‘우연히’가 아니...

 "내가 지난달에 왜 저 주식을 샀더라…?" 투자를 몇 번 하다 보면 매수 이유도, 매도 이유도 기억나지 않을 때 가 많습니다. 결국 감정에 휘둘리거나, 남의 말만 듣고 따라 하게 되죠. 그런 실수를 막는 가장 확실한 방법이 바로 ‘투자 일지’를 쓰는 습관 입니다. 투자 일지가 필요한 3가지 이유 ✅ 1. ‘기억’보다 ‘기록’이 정확하다 당시의 판단, 시장 상황, 감정 등을 날것 그대로 기록 나중에 수익률 분석할 때 객관적인 자료가 됨 ✅ 2. 나만의 투자 패턴을 파악할 수 있다 반복되는 실수(예: FOMO, 고점 추격 매수) 수익률 높은 방식과 그렇지 않은 방식 구분 ✅ 3. 투자를 시스템화할 수 있다 주관적인 감정이 아닌 기준 기반의 행동 을 도와줌 자동화 & 루틴화 가능 투자 일지에 적으면 좋은 항목 항목 설명 매수/매도 날짜 거래 시점 기록 (정확한 날짜) 투자 상품 주식/ETF/채권 등 정확한 명칭 매수/매도 이유 당시의 분석, 전략, 감정 등 수익률 추적 실현손익 또는 평가손익 감정 상태 불안/확신/욕심 등 당시 감정 체크 💬 팁: 엑셀, 노션, 다이어리 등 어떤 형식도 상관없습니다. **중요한 건 '일관성 있게 기록하는 습관'**입니다. 실전 예시: 나의 투자 일지 한 줄 2025.03.14 / KODEX 200 / 1차 매수 이유: 지수 급락 후 분할매수 전략 감정: 시장 불안하지만 계획대로 실행 기대수익률: 연 6% 목표 / 중장기 보유 예정 단 3분이면 작성할 수 있지만, 나중엔 수십만 원, 수백만 원의 실수 를 막아...