한 달 투자 점검 후 실천 계획 세우는 루틴

 “이번 달에도 투자 리포트는 썼는데,
다음에 뭘 해야 할지 모르겠어요.”

기록은 훌륭한 시작이지만,
투자는 ‘행동’까지 연결되어야 성과로 이어집니다.
오늘은 매달 투자 리포트를 기반으로
실천 전략을 세우는 루틴을 알려드릴게요.

월간 투자 루틴, 이렇게 정리해보세요

✅ 1. 지난달 결과 요약

  • 총 자산 변화: 얼마에서 얼마로

  • 자산 비중 변화: ETF, 주식, 현금 등

  • 수익률 상위/하위 자산: 어떤 자산이 기여했나

🔍 ‘결과’를 보며 ‘다음 방향성’을 잡는 게 핵심입니다.

✅ 2. 리밸런싱 필요 여부 체크

항목 질문 조치
비중 변화 목표 비중 대비 ±5% 이상 차이? 매수/매도 통해 조정
성과 점검 성과 낮은 자산은 왜 그런가? 유지 vs 교체 판단

✅ 3. 다음 달 목표 설정

  • 🎯 자동이체 금액 조정

  • 🎯 신규 종목 매수 계획

  • 🎯 지출 줄이고 투자금 늘리기

  • 🎯 포트폴리오 리밸런싱 실행

목표는 1~2개만!
실현 가능한 수준에서 시작하는 게 중요합니다.

실천 루틴 캘린더 예시

항목 날짜 할 일
월초 1~3일 수익률 확인 + 리포트 작성
월중 10~15일 자산 비중 점검 + 리밸런싱
월말 25~30일 다음 달 자동이체 금액 설정, 예산 조정

마무리하며

기록이 자산의 거울이라면,
계획은 자산의 미래를 설계하는 도면입니다.

✔ 한 달에 한 번,
✔ 리포트를 쓰고
✔ 실천 전략을 설정하면

자산은 ‘우연히’가 아니라
‘의도적으로’ 성장하게 됩니다.

🔜 다음 글 예고

[세금의 기본 개념 정리 – 재테크의 기초는 절세에서 시작된다]

재테크는 돈을 ‘버는 것’만큼
‘지키는 것’도 중요합니다.
그리고 지키기 위한 첫걸음은 바로 세금 이해입니다.

다음 글에서는
✔ 소득세 vs 세액공제 차이
✔ 투자 수익에 붙는 세금의 종류
✔ 반드시 알아야 할 절세 개념
을 쉽고 실용적으로 정리해드립니다.

돈이 새는 걸 막는 법,
다음 포스트에서 배워보세요.