중립형 투자자의 포트폴리오 예시 – ETF + 대형주 + 현금
서론 공격형과 보수형 사이의 균형을 선호하는 투자자들이 많습니다. 이런 투자자에게 적합한 전략이 바로 중립형 포트폴리오 입니다. 과도한 리스크를 피하면서도 어느 정도 수익을 노릴 수 있는 구조죠. 이 글에서는 ETF, 대형주, 현금의 혼합 비중 예시와 구성 원칙을 제시해 드리겠습니다. 본론 1. 중립형 전략의 특성과 장단점 수익과 안정성의 균형 지향 시장 상승 시 수익 기회 확보, 하락 시 충격 완화 역할 리밸런싱 관리가 중요하며, 지나친 보수/공격 비중 변경은 피해야 함 2. 자산 비중 예시 자산군 비중 (%) 역할 / 설명 ETF (국내 + 해외 혼합) 35 분산 + 안정성 역할 대형 우량주 35 시장의 중심 기업 중심 성장주 / 테마주 20 성장 포인트를 노리는 부분 현금 / 유동성 10 충격 대응 여력 3. 전략적 구성 팁 ETF는 전체 분산의 축 역할 — 국내 + 해외 섞어서 리스크 제어 대형주는 안정성과 배당 중심 기업 포함 — 상대적으로 덜 흔들림 성장주 / 테마주는 큰 수익 가능성 있지만 비중 과도하지 않게 조정 현금은 리밸런싱 여력 또는 위기 대응 용도로 유지 4. 리밸런싱 및 조정 전략 정기 리밸런싱 주기 설정 (예: 연 2회 또는 분기별) 비중 편차 허용 범위 설정 (예: ±5%) 시장이 강세일 때 성장주 비중 소폭 조정, 약세 시 현금 비중 확대...
