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“이번에도 계획을 어겼네…”  손실보다 더 아픈 건 같은 실수를 반복 하는 순간이었어요. 저는 승률을 높여보겠다며 지표와 도구만 바꿨죠. 그런데 성과가 달라지지 않았습니다. 바뀐 건 차트와 버튼뿐, 의사결정의 기록 은 없었거든요. 그 후로 저는 수익보다 먼저 기록의 품질 을 올렸습니다. 결과는 명확했어요. 손실이 사라진 게 아니라, 이유가 보이기 시작 했죠. 이번 글은 그 과정을 정리한 가이드입니다. 오늘부터 그대로 따라 해도 무리가 없도록, 저널 설계→태깅 체계→자동 수집→월간 리포트→리스크 대시보드까지 순서대로 안내할게요. 왜 ‘체계적 기록’이 성과를 바꾸는가 재현성 : 같은 상황에서 같은 결정을 반복하게 만듭니다. 피드백 속도 : 무엇이 통하고 무엇이 누수인지 숫자로 보입니다. 감정 분리 : “무서워서 팔았다”를 “규칙 X 위반”으로 번역해줍니다. 중요 : 기록은 ‘사후 변명’이 아니라 실행 전·중·후 의 스냅샷입니다. 결론보다 과정이 남아야 개선이 가능합니다. 1) 저널 항목 설계(핵심 10) 날짜/시간/시장 (예: 2025-08-14, KOSPI) 전략/시그널 (예: 추세20일 돌파 & 거래대금 상위30%) 진입/청산 가격·수량 (수수료 포함) 계획 손절/익절 (R 단위) (예: -1.5R, +3R 절반) 실행 결과 (체결 지연·미체결 여부) 감정 한 줄 (두려움/욕심/지루함 등) 실수/교훈 (규칙 위반, 과잉 확신 등) 보유기간/슬리피지 비고 (이벤트/공시/거시 일정) 태그 (아래 체계 참조) 예시(요약): 2025-08-14 | 전략: 추세20D | 진입 65,000(2R) | 손절 -1.5R | 익절 +3R 50% 실행...

"한 분기 동안 내 자산은 어떻게 움직였을까?" 저도 투자에 집중하다 보면 ‘내 자산 안정성이 어떤지’ 지나가는 순간에 놓치기 쉬웠어요. 그래서 시작한 것이 바로 ‘분기별 자산 안정성 리포트 작성’ 입니다.  이번 글에서는 실제 양식과 작성법, 그래프 활용까지 모두 공개합니다. ① 리포트 양식 구성 리포트는 간단하게 아래 3가지 요소로 구성하세요: 📊 자산 구성 및 변동 요약 (표+그래프) 🔧 안정성 체크 결과 (체크리스트 결과 반영) 📝 개선점 & 다음 분기 계획 예시 양식은 아래와 같습니다: 항목 지표 이번 분기 지난 분기 현금 비중 % 15 12 채권 비중 % 25 30 주식 비중 % 50 48 대체자산 비중 % 10 10 변동성 (σ) % 12 10 그래프 도구(구글시트, 엑셀)를 활용하면 시각적으로 더 명확합니다. ② 그래프 활용 + 안정성 지표 요약 숫자만 있으면 분석이 어렵습니다. 그래프와 색상을 활용해보세요: 📈 **파이차트**로 자산 구성 비중 비교 📉 **라인그래프**로 변동성이나 비중 흐름 🟥 안정성 기준에서 벗어난 항목은 빨간색, 정상은 녹색으로 표시 예를 들어, 변동성이 기준보다 올라갔다면 ‘⚠ 주의 – 리밸런싱 필요’라는  결론을 시각과 문구로 함께 적습니다. ③ 보고 & 피드백 구조 만들기 혼자 보기보단 누군가와 공유하면 절실해집니다. 👥 가족·파트너와 공유 : 함께 자산 목표 수립 🧑‍💼 재무상담사와 리뷰 : 주기적 점검 루틴 유지 ✍️ 놔드린 요약 노트 : “이번 분기 핵심 이슈 ...

“내가 투자한 자산이 지금 어떤 상태인지 알고 계신가요?” 많은 투자자들이 사고 나서 잊거나 , 오를 때만 확인하고 , 떨어지면 외면 합니다. 하지만 자산을 ‘관리’한다는 건 수익률을 ‘체감’하는 게 아니라 정기적으로 기록하고 분석하는 것 입니다. 오늘은 실제로 효과를 본 ‘투자 리포트’ 작성법 을 공유드릴게요. 왜 투자 리포트를 써야 할까? ✅ 변화하는 자산 흐름을 직접 볼 수 있다 ✅ 수익률 편차를 빠르게 캐치할 수 있다 ✅ 감정이 아닌 ‘데이터’로 리밸런싱 판단 가능 ✅ 장기 투자 마인드를 유지하는 데 효과적이다 투자 리포트 구성 예시 항목 내용 기록 일자 2025-04-10 총 투자 금액 ₩15,000,000 현재 평가 금액 ₩15,550,000 (+3.7%) 자산 구성 ETF 50% / 주식 30% / 예금 20% 이달 주요 변화 KODEX 200 10% 매수, 비상금 통장 자동이체 시작 다음 목표 ETF 비중 60%까지 확대 리포트 작성 팁 📌 월 1회 고정 루틴화 (월급날 or 마지막 주말 등) 📌 구글 시트, 노션, 엑셀 등 자신이 쓰기 편한 툴 활용 📌 ‘금액’과 함께 ‘의도’도 함께 기록할 것 자산 추적과 리밸런싱이 쉬워진다 리포트를 쓰면 “주식 너무 많네?”, “ETF가 수익률 제일 높네” 등 숫자가 보이고 전략이 떠오릅니다. 그리고 자연스럽게 ✅ 비중 조절 ✅ 목표 수정 ✅ 자동이체 조정 등의 실행으로 이어지죠. 마무리하며 자산은 관리하는 순간부터 자랍니다. 그리고 관리는 기록에서 시작됩니다. ✔ 나만의 포맷으로, ✔ 매달...