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"한 분기 동안 내 자산은 어떻게 움직였을까?" 저도 투자에 집중하다 보면 ‘내 자산 안정성이 어떤지’ 지나가는 순간에 놓치기 쉬웠어요. 그래서 시작한 것이 바로 ‘분기별 자산 안정성 리포트 작성’ 입니다.  이번 글에서는 실제 양식과 작성법, 그래프 활용까지 모두 공개합니다. ① 리포트 양식 구성 리포트는 간단하게 아래 3가지 요소로 구성하세요: 📊 자산 구성 및 변동 요약 (표+그래프) 🔧 안정성 체크 결과 (체크리스트 결과 반영) 📝 개선점 & 다음 분기 계획 예시 양식은 아래와 같습니다: 항목 지표 이번 분기 지난 분기 현금 비중 % 15 12 채권 비중 % 25 30 주식 비중 % 50 48 대체자산 비중 % 10 10 변동성 (σ) % 12 10 그래프 도구(구글시트, 엑셀)를 활용하면 시각적으로 더 명확합니다. ② 그래프 활용 + 안정성 지표 요약 숫자만 있으면 분석이 어렵습니다. 그래프와 색상을 활용해보세요: 📈 **파이차트**로 자산 구성 비중 비교 📉 **라인그래프**로 변동성이나 비중 흐름 🟥 안정성 기준에서 벗어난 항목은 빨간색, 정상은 녹색으로 표시 예를 들어, 변동성이 기준보다 올라갔다면 ‘⚠ 주의 – 리밸런싱 필요’라는  결론을 시각과 문구로 함께 적습니다. ③ 보고 & 피드백 구조 만들기 혼자 보기보단 누군가와 공유하면 절실해집니다. 👥 가족·파트너와 공유 : 함께 자산 목표 수립 🧑‍💼 재무상담사와 리뷰 : 주기적 점검 루틴 유지 ✍️ 놔드린 요약 노트 : “이번 분기 핵심 이슈 ...

“내가 투자한 자산이 지금 어떤 상태인지 알고 계신가요?” 많은 투자자들이 사고 나서 잊거나 , 오를 때만 확인하고 , 떨어지면 외면 합니다. 하지만 자산을 ‘관리’한다는 건 수익률을 ‘체감’하는 게 아니라 정기적으로 기록하고 분석하는 것 입니다. 오늘은 실제로 효과를 본 ‘투자 리포트’ 작성법 을 공유드릴게요. 왜 투자 리포트를 써야 할까? ✅ 변화하는 자산 흐름을 직접 볼 수 있다 ✅ 수익률 편차를 빠르게 캐치할 수 있다 ✅ 감정이 아닌 ‘데이터’로 리밸런싱 판단 가능 ✅ 장기 투자 마인드를 유지하는 데 효과적이다 투자 리포트 구성 예시 항목 내용 기록 일자 2025-04-10 총 투자 금액 ₩15,000,000 현재 평가 금액 ₩15,550,000 (+3.7%) 자산 구성 ETF 50% / 주식 30% / 예금 20% 이달 주요 변화 KODEX 200 10% 매수, 비상금 통장 자동이체 시작 다음 목표 ETF 비중 60%까지 확대 리포트 작성 팁 📌 월 1회 고정 루틴화 (월급날 or 마지막 주말 등) 📌 구글 시트, 노션, 엑셀 등 자신이 쓰기 편한 툴 활용 📌 ‘금액’과 함께 ‘의도’도 함께 기록할 것 자산 추적과 리밸런싱이 쉬워진다 리포트를 쓰면 “주식 너무 많네?”, “ETF가 수익률 제일 높네” 등 숫자가 보이고 전략이 떠오릅니다. 그리고 자연스럽게 ✅ 비중 조절 ✅ 목표 수정 ✅ 자동이체 조정 등의 실행으로 이어지죠. 마무리하며 자산은 관리하는 순간부터 자랍니다. 그리고 관리는 기록에서 시작됩니다. ✔ 나만의 포맷으로, ✔ 매달...