향후 3개월 자산 안정화 실천 계획 작성법
"리포트는 만들었는데, 다음 행동이 막막하신가요?" 저도 리포트 후에 ‘어떻게 실천하지?’라는 고민에 멈춘 적 이 있었어요. 그래서 만든 것이 바로 ‘향후 3개월 자산 안정화 실천 계획’ 입니다. 이번 글에서는 구체적 계획 작성법과 실천 루틴을 알려드립니다. ① 실행 계획 양식 만들기 아래와 같은 양식을 참고하여 실천 가능한 목표를 세워보세요: 항목 현 상태 3개월 목표 실행방법 체크 주기 현금 비중 15% 18% 매월 자동이체 +5만원 월 1회 채권 비중 30% 28% 채권 ETF 일부 매도 분기 1회 변동성 (σ) 12% 10% 이하 자산 배분 재조정 분기 1회 기회자금 5% 8% CMA 추가 예치 월 1회 ② 구체적 실행 루틴 구성 🗓️ 월초: 자동이체 · CMA 체크 📅 매월 15일: 현금/기회자금 잔액 검토 📌 분기 말: 채권·변동성 지표 점검 ✍️ 실천 노트: 성공/미흡 내용 기록 이 루틴은 소소하지만, 반드시 지켜야 할 재테크 습관 입니다. ③ 점검과 조정 사이클 만들기 3개월 계획은 끝이 아니라 시작입니다 . 아래처럼 점검 후 다시 계획하는 루틴을 만드세요: ✔️ 달마다 실행 여부 확인 후 수정 📉 변동...