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"분기마다 리밸런싱까지 했지만, 정작 돌아볼 자료는 남겨두지 않았던 적이 있나요?" 저도 분기 점검 후에 ‘그리고 난 후에는 무슨 상태였던지 잘 기억이 안 난다’는 후회를 하곤 했습니다. 그래서 시작한 것이 바로 ‘자산 상태 보고서 작성’ 입니다.  이번 글에서는 양식, 시각화, 공유 방법 까지 쉽게 따라할 수 있게 알려드립니다. ① 왜 자산 보고서가 필요한가? 보고서는 단순한 기록이 아니라, 과거→현재→미래 전략으로 나아가기 위한 통로 입니다. 📌 현황 기록 으로 흐름 이해 📊 성취 시각화 로 동기 유지 👥 가족·파트너 공유 하면 책임감 상승 🔍 분기·반기·연도 비교 로 전략 리셋 기반 확보 ② 자산 보고서에 포함할 항목 초간단 리포트 양식은 다음과 같습니다. 주기별* (분기·반기·1년)로 기록해두세요: 항목 이번 주기 지난 주기 변화 총자산 ___원 ___원 +/- ___% 자산 구성 비중 현금 20%·투자 80% 현금 18%·투자 82% 현금 +2%·투자 -2% 수익률 +2.5% +1.8% +0.7%p 리밸런싱 이력 예: 5% 현금 매수 예: N/A 매수/매도 내역 특이사항 메모 예: 금리 발표 후 조정 예: 없음 간단 기록 간단한 도표(파이차트·라인 ...