루틴이 자동으로 돌아가게 만드는 법 — 알림·갱신·보고서 자동화
좋은 계획도 바쁠 때는 무너집니다. 그래서 저는 알림 → 확인 → 실행 → 보고 를 자동화했습니다. 오늘은 여러분이 그대로 따라 할 수 있도록, 구글 시트·캘린더·Apps Script로 월간·분기 루틴 을 자동으로 돌리는 방법을 공유합니다. 1) 자동화 설계도(한 눈에 보기) 알림 : 캘린더/스크립트가 월말·분기말 21:00에 메일/팝업 발송 갱신 : 시트가 최신 평가금액을 반영, KPI·드리프트 자동 계산 후보 표시 : 밴드 이탈·주식합산·현금버퍼 신호등 색상 보고 : 1페이지 대시보드를 PDF로 내보내 이메일 전송 핵심은 사람이 할 일은 숫자 입력 과 최종 확인 뿐이라는 점입니다. 2) 시트 준비(필수 탭) 자산입력 : 자산 | 목표w | 현재금액 | 현재w | 드리프트 현재w = 현재금액 / SUM(현재금액), 드리프트=(현재w-목표w)/목표w 월별스냅샷 : 월 | 순자산 | 러닝피크 | 월수익률(TWR) | MDD 대시보드 : KPI 카드 6개 + 차트 4개(도넛/드리프트/순자산·MDD/월수익률) 설정 : 수신 이메일, 보고서 시트명, 월평균지출, 총부채 등 3) Apps Script(복붙·실행) 스프레드시트 → 확장 프로그램 ▸ Apps Script 에서 아래 코드를 붙여넣고 저장 후 실행하세요. function onOpen(){ SpreadsheetApp.getUi() .createMenu('Finance Routine') .addItem('① 월말 루틴 실행','runMonthlyRoutine') .addItem('② 분기 리뷰 실행','runQuarterlyReview') .addItem('③ 트리거 설정(자동화)','setupTriggers') .addToU...