투자는 공격보다 방어가 먼저다
"고수익을 노리고 올인했는데, 한 달 만에 수익이 반토막 났어요…"
수익을 올리는 것보다 잃지 않는 전략이 훨씬 어렵고 중요합니다.
저도 재테크 초반에는 공격적으로만 운용했어요.
그런데 시장이 흔들릴 때마다 감정이 무너지고, 결국 전략도 흔들리더라고요.
이번 글에서는 ‘방어적 투자’가 왜 중요한지, 그리고 어떻게 구성해야 하는지를
구체적으로 알려드릴게요.
공격보다 방어가 먼저인 이유
축구 경기에서도 공격수보다 수비수의 실수가 더 치명적인 것처럼,
투자에서도 방어 실패는 전체 자산에 심각한 타격을 줍니다.
- 📉 하락장에서 손실 제한이 어려움
- 😓 불안정한 수익률 → 전략 유지 불가
- 💥 감정적 매도 → 복리 구조 붕괴
그래서 방어 전략이 수익률보다 우선이라는 사실을 반드시 기억해야 합니다.
방어적 투자 자산 구성 예시
방어 자산은 수익보다 안정성과 하락 방어력에 중점을 둡니다. 대표적인 방어적 자산은 다음과 같습니다:
| 자산 종류 | 특징 | 비중 예시 |
|---|---|---|
| 채권 ETF | 시장 하락 시 수익률 방어 | 15~30% |
| 금 (ETF 또는 실물) | 인플레이션 방어, 환율 대비 | 5~10% |
| 리츠(REITs) | 현금 흐름 확보, 부동산 분산 | 10~20% |
이러한 자산은 주식이나 고수익 자산이 흔들릴 때, 전체 포트폴리오의 ‘균형추’ 역할을 해줍니다.
나만의 방어적 자산 전략 세우기
방어 자산은 단순히 ‘안전해 보여서’ 넣는 것이 아닙니다.
다음 기준을 따라 자신에게 맞는 방어 전략을 세워보세요.
- 🎯 목표 설정: 손실 허용 한도 정하기 (예: 최대 -10%)
- 🧠 심리 테스트: 하락장에서 얼마나 견딜 수 있는가?
- 📊 리밸런싱 기준: 자산 비중이 5% 이상 틀어졌을 때 조정
이러한 기준이 있어야 감정적인 판단을 피하고, 전략적으로 대응할 수 있습니다.
마무리하며: ‘지키는 투자’는 포기하는 게 아니라 ‘살리는’ 것이다
우리는 ‘수익률’이라는 유혹에 쉽게 흔들리지만, 결국 자산을 지켜내는 것은 방어 전략입니다.
오늘 내가 얼마나 벌었는지가 아니라, 위기에서도 얼마나 잃지 않았는지를 기록해 보세요.
그게 진짜 실력이고, 지속 가능한 재테크의 핵심입니다.
📌 다음 이야기 미리 보기: 투자자에게 현금이 꼭 필요한 이유
안정된 자산을 만들기 위해 또 하나 중요한 요소는 바로 현금 비중입니다.
다음 글에서는 위기 대응용 현금 전략, 투자 기회를 잡는 타이밍 현금, 생활비 비축 등
‘현금이 주는 기회와 보호력’에 대해 이야기해드릴게요.
👉 다음 회차 “투자자에게 현금이 꼭 필요한 이유” 포스트도 기대해주세요!