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서론 투자에서 가장 큰 차이를 만드는 것은 ‘한 번 치고 지나가기’가 아니라, 성과를 체계적으로 추적하고, 복기(Review)를 습관화하는 것 입니다. 단순히 매매 후 기록만 남기는 것이 아니라, 수익률 기록 → 주간/월간 점검 → 복기 노트 작성 → 개선안 적용이라는 루틴을 만들면 데이터가 경험으로 바뀝니다. 이번 글에서는 이 루틴을 실제로 설계하고 적용할 수 있는 단계별 가이드를 제공해 드리겠습니다. 본론 1. 성과 추적과 복기를 결합해야 하는 이유 성과(수익률, 보유 비중, 진입/청산 타이밍 등)를 기록하고 정기적으로 복기하는 루틴이 중요한 이유는 다음과 같습니다: 일관된 데이터를 기반으로 자신의 투자 패턴을 분석할 수 있다. 매매 후 감정적 판단 대신 다음 행동으로 연결되는 학습 자료 가 만들어진다. 수익과 손실 모두에서 반복되는 구조를 찾아내고, 전략을 수정하거나 강화할 수 있다. 2. 루틴 설계 단계 다음은 성과 추적 + 복기 루틴을 설계하기 위한 4단계입니다. 성과 데이터 기록 : 매매 후 매수단가, 청산가, 수익률, 보유비중, 손절/익절 기준 등을 엑셀이나 투자 일지에 입력합니다. 정기 점검 일정 설정 : 매주 또는 매월 말에 ‘한 주/한 달 동안의 수익률’, ‘보유 종목 변화’, ‘비중 변화’ 등을 체크합니다. 복기 노트 작성 : 점검 시점에 매매별로 “진입/청산 타이밍은 적절했나?”, “내 판단이 규칙에 따랐나?”, “감정 개입은 없었나?” 등을 질문하며 정리합니다. 개선 전략 적용 : 복기 노트에서 드러난 반복 오류나 개선점에 대해 다음 주/월 전략에 반영합니다. 체크리스트나 트리거를 보강하는 방식입니다. 3. 루틴 적용 시 유의사항 루틴을 너무 복잡하게 설계하면 오히려 실행이 안 됩니다. 최대한 간결하게 시작하고 점진적으로 보완하세요. 정기 점검...

서론 투자를 시작하고 나서 대부분의 투자자들은 매수·매도 이후 ‘지켜보기’만 하다가 잊어버리기 쉽습니다. 하지만 한 주 간격으로 수익률을 체크하고 포트폴리오 비중이 흐트러졌는지 점검하는 것 은 리스크를 줄이고 기회에 대응하는 데 큰 차이를 만듭니다. 이번 글에서는 주간 수익률을 체크하는 방법과, 리밸런싱이 필요할 때 사용할 판단 기준을 정리하겠습니다. 본론 1. 주간 수익률 체크의 중요성 짧은 기간이라도 포트폴리오의 흐름을 정기적으로 확인하면 다음과 같은 장점이 있습니다: 포트폴리오 내 종목별 수익·손실 상황을 빠르게 파악할 수 있다. 한 주 사이에 비중이 크게 바뀌었거나 특정 종목이 과도하게 상승·하락했다면 리밸런싱 여부를 고민할 수 있다. 감정에 휘둘리지 않고 데이터를 기반으로 판단하는 습관이 만들어진다. 2. 리밸런싱 판단 기준 정하기 시장에서 자산이 목표 대비 벗어날 수 있고, 이럴 때 리밸런싱이 고려됩니다. 대표적인 기준은 다음과 같습니다: 절대편차 방식: 목표 비중 대비 ±5 % 이상  이탈 시 리밸런싱.  상대편차 방식: 목표 비중 대비 ±25 % 이상  변화 시 리밸런싱.  정기검토 방식: 매주, 격주, 혹은 매월 주기로 체크하되 비중이 크게 움직인 경우에만 조정.  3. 실제 주간 체크 루틴 설계 예시 매주 금요일 장 마감 후 포트폴리오 전체 수익률과 종목별 수익률 확인. 목표 비중 대비 각 종목·섹터 비중이 얼마나 이탈했는지 계산. 절대편차 5% 또는 상대편차 25% 중 하나 이상 이탈 시 리밸런싱 플래그 설정. 리밸런싱 시 매도/매수를 실행하기 전에 손절·익절 기준, 비용·세금 등을 고려하고 최종 결정. 결론 리밸런싱은 단순히 ‘다시 맞춘다’는 의미가 아니라 내 리스크 허용 범위와 목표...