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서론 시장에서는 좋은 흐름이 오기도 하고, 예상치 못한 악재가 터지기도 합니다. 투자자가 흔히 놓치는 것은 ‘어떤 상황에서도 대응할 준비’를 미리 해 두지 않는 일입니다. 그래서 오늘은 투자 전 반드시 작성해야 할 “최선 시나리오”, “기준 시나리오”, “최악 시나리오” 의 세 단계 작성법을 통해 변동성에 대비하는 사고력을 길러 보겠습니다. 본론 1. 단계 1: 최선 시나리오 최선 시나리오(Best‑case Scenario)는 모든 조건이 순조롭게 풀렸을 때를 가정합니다. 예컨대: 시장이 예상보다 빠르게 회복하고, 우리 종목이 기대했던 수익성과 실적 개선을 모두 달성했을 경우. 투자자라면 이 시나리오에서 어떤 수익률을 기대하고, 어떤 비중 조정이나 청산 타이밍을 설정할지를 미리 생각해 두는 것이 좋습니다. 2. 단계 2: 기준 시나리오 기준 시나리오(Base/Mid‑case Scenario)는 우리가 가장 현실적이라고 판단하는 상황입니다. 예컨대: 시장이 완만하게 회복하고, 종목 실적이 예상 수준을 유지하거나 다소 개선되는 경우. 이 단계에서는 투자 당시 계획했던 ‘정상 궤도’로의 진행 여부를 점검하고, 목표 수익률이나 매도 타이밍을 설정해 둡니다. 3. 단계 3: 최악 시나리오 최악 시나리오(Worst‑case Scenario)는 여러 리스크가 동시다발적으로 나타났을 때를 가정합니다. 예컨대: 시장이 침체에 빠지고, 우리 종목이 실적 부진을 겪거나 구조적 위기를 맞는 경우. 이 상황에서 어떤 손실을 허용할지, 어느 지점에서 손절할지, 비중을 축소할지 등을 미리 정해두면 감정적 대응을 피할 수 있습니다. 4. 시나리오 작성 방법 및 팁 시나리오별로 변수(시장상황, 산업트렌드, 기업실적 등)를 명확히 나열하세요. 각 시나리오에 대해 수익률 목표, 손실 허용 범위, 비중 조...