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서론 투자를 하기 전, “만약 A가 일어나면 나는 이렇게 한다”, “만약 B가 일어나면 이런 대응을 한다” 이렇게 미리 생각해본 적 있으신가요? 이러한 준비가 바로 사전 시나리오 작성 입니다. 감정이 시장 흐름이나 뉴스에 휘둘리지 않기 위해서는, 내가 미리 세운 시나리오가 강력한 버팀목이 됩니다. 본론 1. 시나리오 작성이란 무엇인가? 시나리오 작성은 “만약 이렇게 된다면, 나는 이렇게 행동하겠다”라는 복수의 미래 상황을 미리 설계하는 행위입니다. 예컨대, '최선 Case', '기준 Case', '최악 Case' 등 여러 경로를 만들어두는 것이 일반적입니다. 이 기법은 투자뿐 아니라 비즈니스 전략에서도 널리 활용되고 있습니다.  2. 투자에서의 구체적 효과 감정 개입 최소화: 시나리오에 따라 미리 대응책이 마련되어 있으므로, 갑작스러운 시장 충격에도 감정적으로 흔들리기 어렵습니다. 리스크 대비 구조화: ‘최악 Case’도 고려된 상태라면, 리스크가 현실화해도 당황하지 않고 계획대로 움직일 수 있습니다. 행동의 기준 명확화: “이 조건이면 매수한다/청산한다”는 기준이 있으므로, 매매 판단이 일관성 있게 유지됩니다. 3. 어떻게 설계할 것인가? 다음은 나만의 사전 시나리오를 설계하는 단계입니다: 핵심 변수 설정: 시장 (상승/횡보/하락), 종목 (예상 매출/실적발표), 외부충격 (금리변동/정책) 등 주요 요인을 정합니다. 3단계 구성: - 최선 Case : 예상보다 상황이 좋을 때 대응 방안 - 기준 Case : 내가 기대한 대로 흘러갈 때 대응 방안 - 최악 Case : 상황이 나빠졌을 때 빠르게 나올 방안 행동 트리거 설계: 특정 조건 (예: ...

서론 시장에서는 좋은 흐름이 오기도 하고, 예상치 못한 악재가 터지기도 합니다. 투자자가 흔히 놓치는 것은 ‘어떤 상황에서도 대응할 준비’를 미리 해 두지 않는 일입니다. 그래서 오늘은 투자 전 반드시 작성해야 할 “최선 시나리오”, “기준 시나리오”, “최악 시나리오” 의 세 단계 작성법을 통해 변동성에 대비하는 사고력을 길러 보겠습니다. 본론 1. 단계 1: 최선 시나리오 최선 시나리오(Best‑case Scenario)는 모든 조건이 순조롭게 풀렸을 때를 가정합니다. 예컨대: 시장이 예상보다 빠르게 회복하고, 우리 종목이 기대했던 수익성과 실적 개선을 모두 달성했을 경우. 투자자라면 이 시나리오에서 어떤 수익률을 기대하고, 어떤 비중 조정이나 청산 타이밍을 설정할지를 미리 생각해 두는 것이 좋습니다. 2. 단계 2: 기준 시나리오 기준 시나리오(Base/Mid‑case Scenario)는 우리가 가장 현실적이라고 판단하는 상황입니다. 예컨대: 시장이 완만하게 회복하고, 종목 실적이 예상 수준을 유지하거나 다소 개선되는 경우. 이 단계에서는 투자 당시 계획했던 ‘정상 궤도’로의 진행 여부를 점검하고, 목표 수익률이나 매도 타이밍을 설정해 둡니다. 3. 단계 3: 최악 시나리오 최악 시나리오(Worst‑case Scenario)는 여러 리스크가 동시다발적으로 나타났을 때를 가정합니다. 예컨대: 시장이 침체에 빠지고, 우리 종목이 실적 부진을 겪거나 구조적 위기를 맞는 경우. 이 상황에서 어떤 손실을 허용할지, 어느 지점에서 손절할지, 비중을 축소할지 등을 미리 정해두면 감정적 대응을 피할 수 있습니다. 4. 시나리오 작성 방법 및 팁 시나리오별로 변수(시장상황, 산업트렌드, 기업실적 등)를 명확히 나열하세요. 각 시나리오에 대해 수익률 목표, 손실 허용 범위, 비중 조...