1년에 한 번, 포트폴리오 점검표 작성하기
“포트폴리오는 잘 짰는데, 시간이 지나도 그대로 두어도 될까요?” 바로 이 질문에 답하는 것이 오늘의 주제입니다. 연 1회 ‘점검표’를 통해 내 자산을 진단하고, 앞으로의 방향성을 점검하는 습관은 장기투자의 필수 요소입니다. 이번 글에서는 실전에서 바로 쓸 수 있는 포트폴리오 점검표 를 제공하고, 이를 어떻게 작성하고 활용하는지 자세히 알려드릴게요. ① 점검표가 필요한 이유 ✔ 시간이 지나며 자산 비중이 달라질 수 있음 ✔ 리스크·성과·목표 부합 여부를 체크해야 함 ✔ 단기 이슈에 휘둘리지 않도록 방향성을 정리할 수 있음 ② 연간 포트폴리오 점검표 양식 예시 점검표는 단순하고 명확해야 실천할 수 있습니다. 항목 점검내용 2025년 기준 현황 코멘트 자산 배분 주식 / 채권 / 현금 / 대체자산 비중 70 / 20 / 5 / 5 주식 비중 조정 필요 연간 수익률 전년 대비 총 자산 수익률 +7.2% 목표(6%) 초과 달성 목표 달성도 1년 전 세운 목표와 실제 실행률 80% 달성 ETF 투자 미이행 항목 체크 ③ 점검 루틴 + 실행 루틴 연결하기 점검표를 작성했다면, 이제 다음 단계로 연결해야 합니다. ✔ 성과가 낮은 항목 → 리밸런싱, 전략 변경 ✔ 목표 미달성 항목 → 실천계획 보완, 루틴 설정 ✔ 잘한 항목 → 다음 해에도 유지 전략 수립 📝 마무리하며 한 해를 돌아보고, 다음 해를 설...