1년에 한 번, 포트폴리오 점검표 작성하기
“포트폴리오는 잘 짰는데, 시간이 지나도 그대로 두어도 될까요?”
바로 이 질문에 답하는 것이 오늘의 주제입니다.
연 1회 ‘점검표’를 통해 내 자산을 진단하고, 앞으로의 방향성을 점검하는 습관은 장기투자의 필수 요소입니다.
이번 글에서는 실전에서 바로 쓸 수 있는 포트폴리오 점검표를 제공하고, 이를 어떻게 작성하고 활용하는지 자세히 알려드릴게요.
① 점검표가 필요한 이유
- ✔ 시간이 지나며 자산 비중이 달라질 수 있음
- ✔ 리스크·성과·목표 부합 여부를 체크해야 함
- ✔ 단기 이슈에 휘둘리지 않도록 방향성을 정리할 수 있음
② 연간 포트폴리오 점검표 양식 예시
점검표는 단순하고 명확해야 실천할 수 있습니다.
| 항목 | 점검내용 | 2025년 기준 현황 | 코멘트 |
|---|---|---|---|
| 자산 배분 | 주식 / 채권 / 현금 / 대체자산 비중 | 70 / 20 / 5 / 5 | 주식 비중 조정 필요 |
| 연간 수익률 | 전년 대비 총 자산 수익률 | +7.2% | 목표(6%) 초과 달성 |
| 목표 달성도 | 1년 전 세운 목표와 실제 실행률 | 80% 달성 | ETF 투자 미이행 항목 체크 |
③ 점검 루틴 + 실행 루틴 연결하기
점검표를 작성했다면, 이제 다음 단계로 연결해야 합니다.
- ✔ 성과가 낮은 항목 → 리밸런싱, 전략 변경
- ✔ 목표 미달성 항목 → 실천계획 보완, 루틴 설정
- ✔ 잘한 항목 → 다음 해에도 유지 전략 수립
📝 마무리하며
한 해를 돌아보고, 다음 해를 설계하는 이 루틴은 단순한 정리가 아닌 ‘성장 기록’입니다.
자산의 흐름을 스스로 확인할 수 있는 유일한 습관, 바로 ‘점검표 작성’입니다.
내년의 나를 위해 오늘 한 줄을 써보세요.
📢 다음 포스트 예고: 장기투자자의 일상 습관과 루틴
장기투자자들은 모두 실천하는 일상이 있습니다. 성공적인 투자자가 매일 또는 매주 반복하는 루틴과 습관을 실제 예시와 함께 소개합니다.