내 자산은 얼마나 안전한가? 체크리스트 작성법
"최근 시장과 금리에 흔들렸다면, 내 자산도 함께 흔들렸을 수 있어요." 저도 정기적으로 리밸런싱만 챙기다, 방어 체계가 무너진 채러 위기를 맞은 적 이 있었어요. 그래서 만들기 시작한 것이 바로 ‘자산 안정성 체크리스트’ 입니다. 이번 글에서는 어떻게 만들면 좋을지, 단계별로 안내드릴게요. ① 왜 자산 안정성을 점검해야 할까? 과도한 자신감이나 불안감에 휘둘리지 않기 위해, 정기 점검이 필요합니다. 🔍 포트폴리오가 설계와 다르게 흐를 수 있어요 📌 새로 생긴 리스크(금리·인플레 등)에 대응하기 위해 ✅ 내가 생각하는 ‘안정성 수준’을 언제나 유지하기 위해 필요합니다 ② 자산 안정성 체크리스트 항목 체크리스트는 간단하지만 강력한 도구입니다. 아래 항목들을 직접 작성해보세요: 항목 현재 상태 기준/목표 점검 주기 현금 비중 _% 10~20% 매월 채권 비중 _% 20~30% 분기 대체자산 _% 5~15% 분기 변동성 점검 _% 목표 σ ±1 반기 현금 흐름 확보 _개월 2~3개월치 매월 체크 후, ‘빨간불’인 항목은 즉시 조정 계획을 세워야 합니다. ③ 체크리스트 실전 활용 팁 체크리스트를 효과적으로 활용하려면 다음 사항들을 고려하세요. ...