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서론 우리는 종종 “어떤 종목을 샀는가?”에 집중합니다. 하지만 더 중요한 질문은 이것입니다. “나는 어떤 자산군에 얼마나 투자하고 있는가?” 이번 글에서는 보유 종목을 자산군 기준으로 재분류하여 숨겨진 리스크와 편중 구조를 점검하는 방법을 정리합니다. 본론 1. 왜 자산군 기준 분류가 중요한가? 겉으로는 여러 종목이지만 실제로는 동일 자산군일 수 있음 시장 충격 시 동시 하락 위험 존재 진짜 분산이 되었는지 확인 가능 2. 기본 자산군 분류 기준 주식: 개별 종목, 주식형 ETF 채권: 국채·회사채 ETF 원자재: 금·에너지·원자재 ETF 리츠(REITs): 부동산 관련 ETF/종목 현금: CMA, 예수금, MMF 3. 재분류 실습 예시 보유 종목 자산군 비중 국내 대형주 주식 35% 미국 S&P500 ETF 주식 25% 미국 단기채 ETF 채권 15% 금 ETF 원자재 10% 현금 현금 15% 4. 숨겨진 편중 찾기 해외 ETF가 모두 미국 기술주에 집중되어 있지 않은가? 채권이 장기채에만 몰려 있지 않은가? 원자재 없이 주식만으로 구성되어 있지 않은가? 5. 점검 후 행동 전략 비중이 과도한 자산군 축소...