현재 보유 종목을 자산군으로 재분류하기

서론

우리는 종종 “어떤 종목을 샀는가?”에 집중합니다. 하지만 더 중요한 질문은 이것입니다. “나는 어떤 자산군에 얼마나 투자하고 있는가?” 이번 글에서는 보유 종목을 자산군 기준으로 재분류하여 숨겨진 리스크와 편중 구조를 점검하는 방법을 정리합니다.

본론

1. 왜 자산군 기준 분류가 중요한가?

• 겉으로는 여러 종목이지만 실제로는 동일 자산군일 수 있음
• 시장 충격 시 동시 하락 위험 존재
• 진짜 분산이 되었는지 확인 가능

2. 기본 자산군 분류 기준

• 주식: 개별 종목, 주식형 ETF
• 채권: 국채·회사채 ETF
• 원자재: 금·에너지·원자재 ETF
• 리츠(REITs): 부동산 관련 ETF/종목
• 현금: CMA, 예수금, MMF

3. 재분류 실습 예시

보유 종목	자산군	비중
국내 대형주	주식	35%
미국 S&P500 ETF	주식	25%
미국 단기채 ETF	채권	15%
금 ETF	원자재	10%
현금	현금	15%

4. 숨겨진 편중 찾기

• 해외 ETF가 모두 미국 기술주에 집중되어 있지 않은가?
• 채권이 장기채에만 몰려 있지 않은가?
• 원자재 없이 주식만으로 구성되어 있지 않은가?

5. 점검 후 행동 전략

• 비중이 과도한 자산군 축소
• 부족한 자산군 보완
• 목표 자산배분 비율과 비교

결론

종목은 다양해 보여도 자산군이 한쪽에 몰려 있다면 진짜 분산은 아닙니다. 종목이 아닌 자산군 기준으로 포트폴리오를 보는 습관이 리스크 관리의 출발점입니다.

• 보유 종목을 엑셀에 입력하고 자산군을 표시하세요.
• 각 자산군 비중을 계산해보세요.
• 목표 비중과 현재 비중의 차이를 확인하세요.

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카테고리: 투자 전략

예고

섹터 편중 포트폴리오 수정하는 방법
다음 글에서는 산업 섹터 기준으로 포트폴리오를 점검하고 특정 업종에 과도하게 몰린 구조를 수정하는 전략을 소개합니다.