섹터 편중 포트폴리오 수정하는 방법
서론
여러 종목을 보유하고 있어도 실제로는 하나의 산업에만 집중되어 있을 수 있습니다. 특히 반도체, 2차전지, AI 같은 인기 섹터는 무의식적으로 비중이 커지기 쉽습니다. 이번 글에서는 섹터 편중 포트폴리오를 점검하고 수정하는 방법을 정리합니다.
본론
1. 섹터 편중이 위험한 이유
- 산업 사이클 하락 시 동반 급락 가능성
- 뉴스·정책 리스크 동시 반영
- 변동성 확대 → 심리적 흔들림 증가
2. 섹터 비중 계산하기
- 보유 종목을 산업별로 분류
- 각 종목 비중을 합산하여 섹터 총 비중 계산
- ETF 보유 시 구성 종목의 섹터 비율 확인
3. 점검 기준 설정
- 단일 섹터 30~40% 초과 여부 확인
- 경기민감·방어·성장 섹터 균형 여부 점검
- 국내/해외 산업 분산 여부 확인
4. 수정 전략
- 과도한 섹터 일부 축소
- 방어주·배당주·타 섹터 ETF 보완
- 자산군 분산과 함께 병행 조정
5. 실전 예시
| 섹터 | 현재 비중 | 조정 후 목표 |
|---|---|---|
| IT/반도체 | 55% | 35% |
| 금융 | 10% | 20% |
| 헬스케어 | 5% | 15% |
| 기타/ETF | 30% | 30% |
결론
분산은 종목 수가 아니라 섹터 구조에서 결정됩니다. 한 산업에 몰린 포트는 상승기에는 강하지만 하락기에는 큰 타격을 받을 수 있습니다. 정기적으로 섹터 비중을 점검하세요.
- 현재 보유 종목을 섹터별로 분류해보세요.
- 단일 섹터가 40%를 넘는지 확인하세요.
- 보완이 필요한 섹터를 한 가지 선정하세요.
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카테고리: 투자 전략
예고
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다음 글에서는 시장 평균 수익과 초과 수익을 동시에 추구하는
코어-위성 혼합 전략 설계 방법을 소개합니다.