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“한 번 짜 놓은 포트폴리오, 시간이 지나도 그대로 놔둬도 될까?” 답은 NO입니다. 시장 흐름에 따라 자산 비중이 변화하면, 최초 설계했던 균형이 깨지기 때문이죠. 이번 글에서는 정기 리밸런싱이 왜 필요한지, 어떻게 실천하는지 구체적인 방법과 사례로 알려드립니다. ① 리밸런싱이란 무엇인가? ✔ 리밸런싱(Rebalancing) = 포트폴리오 자산 비중 재조정 작업 ✔ 시장 상황에 따라 주식·채권 등 자산 비중이 변하면 원래 설계한 균형으로 되돌리는 과정을 말합니다. ✔ 이를 통해 기대 위험 수준과 수익률의 균형을 재확인할 수 있습니다. ② 왜 리밸런싱이 중요한가? ✔ 시장 급등 시 위험 증가: 주식 비중 상승 → 리스크 부담 커짐 ✔ 시장 급락 시 기회 놓칠 수 있음: 비중 낮아지면 수익 기반 약화 ✔ 복리 효과 유지: 안전·위험 자산 간 균형 유지해야 안정 성장 가능 ✔ 심리적 충동 매매 방지: 계획된 리밸런싱은 감정 개입 최소화 ③ 리밸런싱 실전 루틴 ✔ 주기 선택: 분기별, 반기별, 연 1회 중 선택 (예: 분기별 체크) ✔ 허용 오차 설정: 최초 비중 ±5% 벗어나면 리밸런싱 실시 ✔ 실행 방법: – 비중이 높아진 자산 매도 → 균형 맞출 자산 매수 – 신규 자금 투입 시 비중 낮은 자산 우선 배정 ✔ 실제 예시 (60/40 포트폴리오 기준) 항목 목표 비중 현재 비중 조정 액션 주식형 ETF 60% 68% 8% 매도 후 채권형 매수 채권형 ETF ...