엑셀로 수익률 추적하는 기본 양식 만들기 – 수익률, 매수단가, 보유 비중
서론
투자한 뒤 결과만 보고 넘어가는 경우가 많습니다. 하지만 꾸준히 수익률, 매수단가, 보유 비중을 기록하고 검토하는 습관이야말로 데이터 기반 투자습관을 만들 수 있는 출발점입니다. 이 글에서는 Microsoft Excel을 활용해 투자 포트폴리오를 체계적으로 관리할 수 있는 기본 양식을 만드는 방법을 정리하겠습니다.
본론
1. 왜 엑셀로 추적해야 하는가?
엑셀은 단순한 매매 기록을 넘어서 수익률이나 변동성, 보유 비중 등 다양한 지표를 계산할 수 있는 도구입니다. 한 마디로 내 투자 흐름을 스스로 분석하고 개선할 수 있게 해주는 시스템입니다. 실제로 투자 추적을 엑셀로 운영하면 투자 판단에 있어서 더 명확해진다는 언급이 있습니다.
2. 기본 양식 설계 항목
다음은 양식에 반드시 포함해야 할 주요 항목들입니다:
- 종목명
- 매수일 / 매수단가
- 수량
- 현재가
- 매수금액 (= 매수단가 × 수량)
- 현재가치 (= 현재가 × 수량)
- 수익률 (%) = (현재가치 ‑ 매수금액) ÷ 매수금액
- 보유 비중 = 해당 종목의 현재가치 ÷ 전체 포트폴리오가치
- 비고 (예: 매수 이유, 손절·익절 기준 등)
3. 실전 양식 예시
| 종목명 | 매수일 | 매수단가 | 수량 | 매수금액 | 현재가 | 현재가치 | 수익률(%) | 보유비중(%) | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| XYZ 전자 | 2025‑10‑29 | ₩35,000 | 100 주 | ₩3,500,000 | ₩37,800 | ₩3,780,000 | +8.0 % | 15 % | 상승추세 진입 |
4. 엑셀 설정 팁 및 자동화 요소
- 현재가는 Excel의 ‘주식’ 데이터 타입 또는 외부 데이터 연결 기능을 활용해 자동 업데이트할 수 있습니다.
- 수익률 및 보유비중 열에는 수식(예: `=(현재가치‑매수금액)/매수금액`)을 입력해 자동 계산되게 만드세요.
- 포트폴리오 전체 가치와 각 종목의 비중을 계산하는 별도 셀을 만들어 ‘보유비중’ 자동화도 가능합니다.
- 조건부 서식(Conditional Formatting)을 사용해 수익률이 마이너스면 적색, 양수면 녹색으로 표시해 가독성을 높이세요.
결론
투자에서 “기록하지 않는 것 = 점검하지 않는 것”입니다. 이 엑셀 양식을 통해 자신의 투자 흐름을 ‘데이터화’하고, 주기적인 점검과 전략 수정을 할 수 있게 됩니다. 오늘부터라도 자신의 포트폴리오 정보를 위 양식에 입력하고, 매주 또는 매월 실적을 업데이트해 보세요.
위 양식을 기반으로 엑셀 파일을 하나 만들어 보세요. 그리고 지금 보유 중인 종목을 입력하고 수익률·비중 등을 자동 계산할 수 있게 설정해보시길 권합니다.
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카테고리: 투자 전략
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다음 글에서는 매주 수익률을 체크하는 방법과 리밸런싱이 필요한 시점을 판단하는 기준을 소개해 드립니다. 포트폴리오 구조가 흐트러졌을 때 어떻게 대응할지 미리 준비해 보세요.