한 달 복기용 요약 템플릿 미리 만들기– 월간 리뷰용 루틴 설계
서론
한 주간 복기를 통해 매매 흐름을 점검했다면, 그다음 단계는 한 달 단위로 요약하고 리뷰하는 루틴입니다. 월간 복기를 통해 주간 흐름이 모여 어떤 패턴이 나타났는지, 큰 흐름 속에서 나의 전략이 얼마나 유효했는지를 점검할 수 있습니다. 이번 글에서는 한 달 복기를 위한 요약 템플릿을 설계하고, 실제로 어떻게 활용할지 구성해 보겠습니다.
본론
1. 월간 복기 루틴이 중요한 이유
한 달 단위 복기는 다음과 같은 장점이 있습니다:
- 주간 단위로는 확인하기 어려운 중·장기 흐름 변화를 포착할 수 있습니다.
- 월간 리뷰를 통해 전략의 반복 오류 또는 실질적 개선점을 명확히 할 수 있습니다.
- 월말 또는 월초에 리뷰 루틴을 실행하면, 다음 달 전략을 미리 설정하는 시간으로 활용할 수 있습니다.
2. 템플릿 설계 항목 및 구조
다음은 한 달 복기 요약 템플릿에 포함해야 할 핵심 항목입니다:
- 기간: YYYY‑MM (예: 2025‑10)
- 총 거래건수 & 평균 수익률
- 승률 및 평균 수익/손실값
- 월간 최고 수익 종목 & 최저 수익 종목 및 원인
- 주요 감정 패턴 요약: 예) “탑픽에 집중했다가 분산 부족”, “손절이 늦어졌다”
- 시장 변수 & 내 포트폴리오 비교: 지수 변화, 환율 변화, 섹터 흐름 vs 내 종목 흐름
- 반복된 실수 및 개선점
- 다음 달 실행 계획: 목표 수익률, 손절 기준, 진입 조건 재설정
3. 실전 템플릿 예시
| 항목 | 기록 내용 |
|---|---|
| 기간 | 2025-10 |
| 총 거래건수 | 45건 |
| 평균 수익률 | +2.1%/건 |
| 승률 / 평균 수익 vs 손실 | 60% / +4.3% vs -1.8% |
| 월간 최고/최저 종목 | 최고: 종목A(+12%) / 최저: 종목B(-8%) – 원인: 비중 과다, 손절 지연 |
| 감정 패턴 요약 | 후속 진입에서 욕심 확대 → 손절 미이행 |
| 시장 변수 vs 포트폴리오 흐름 | 코스피 +1.5%, 반도체 +3.2% → 내 반도체 종목 수익률 -0.5% |
| 반복 오류 / 개선점 | 손절 기준 미흡, 분산 부족 → 손절 -2% 고정, 종목수 최소 7개 유지 |
| 다음 달 실행 계획 | 11월 목표 수익률 +5%, 최대 보유 비중 20%, 현금 15% 유지 |
4. 활용 팁 및 유의사항
- 월말 또는 월 초 정해진 요일에 리뷰를 실천해야 루틴이 유지됩니다.
- 템플릿을 너무 복잡하게 설계하면 실행이 어려워집니다. 핵심 항목만 담아 첫 달에는 단순하게 시작하세요.
- 월간 복기는 주간·일일 복기와 연결되어야 합니다. 일일 → 주간 → 월간으로 흐름이 이어져야 분석이 자연스럽습니다.
- 결과 위주가 아닌 개선 중심 기록이 중요합니다. 수익률보다 ‘왜 이렇게 됐는가’에 집중하세요.
결론
한 달 복기를 통해 투자 습관을 점검하고 개선한다면, 단순히 ‘매매만 하는 투자자’에서 ‘성장하는 투자자’로 변화할 수 있습니다. 위 템플릿을 기반으로 이번 달 리뷰를 미리 준비해 두고, 다음 달 전략을 미리 설계해보세요.
오늘부터 이번 달의 매매 데이터를 정리하고 위 항목을 하나씩 채워보세요. 그리고 이번 달 말에 다시 한 번 리뷰 시간을 마련해보시길 권합니다.
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