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서론 같은 실수를 반복하면 그것은 더 이상 실수가 아닙니다. 루틴 점검은 투자자의 필수 도구 입니다. 오늘은 매달 또는 분기마다 체크할 수 있는 투자 점검 항목 리스트 를 공유합니다. 본론 1. 루틴 점검의 목적 감정 제어: 충동적 판단 여부 확인 전략 일관성: 내가 세운 전략을 그대로 따랐는가 실행력 평가: 매수/매도 계획 대비 실행 여부 자산 흐름 추적: 수익률과 자산 변동의 원인 파악 2. 월간/분기 점검 체크리스트 항목 점검 내용 전략 준수 여부 나만의 기준대로 매매했는가? 감정적 매매 여부 욕심/두려움으로 인한 거래는 없었는가? 포트폴리오 재정비 비중 과도한 종목은 없는가? 수익률 분석 성과의 원인을 파악했는가? 기록 유지 여부 매매 일지, 자산 기록은 빠짐없이 작성했는가? 3. 루틴 점검 팁 고정 루틴 만들기: 매월 1일 또는 마지막 주에 점검일 설정 셀프 피드백 작성: 객관적으로 3줄 요약을 남겨보자 점검 결과 보관: 파일/문서로 기록해 시간 흐름 확인 결론 성공한 투자자는 반복하지 않지만, 초보자는 반복합니다. 작은 실수라도 기록하고 복기하는 습관 이 장기적 투자 실력의 차이를 만듭니다. 다음 점검일은 캘린더에 미리 설정해두세요. 구글 시트나 노션에 점검표 양식 만들기 지난 3개월 루틴 점검 회고 작성 다음 점검일 알람 ...

성과가 좋아도 숫자로 확인 하지 않으면 다음 달 행동이 흔들립니다. 오늘은 월 30분 으로 끝내는 투자 KPI 6종 리뷰 와 소비 리포트 , 그리고 결과에 따라 바꾸는 IF–THEN 수정 규칙 까지 한 번에 정리합니다. 원칙은 간단합니다. 보고(10) → 결정(10) → 기록(10) . 1) 월 30분 리뷰 — 10·10·10 진행표 보고 10’ : KPI 6종 & 신호등(주식≤55%·현금 10~15%·드리프트≤20%) 결정 10’: 숫자로 결론(금액·비중·기한), 결정 3개 이내 기록 10’: 로그 작성 → PDF 저장 → 가족/본인 메일 공유(보기 전용) 2) 투자 KPI 6종(구글 시트 예시 수식 포함) KPI 의미 권장 범위/기준 시트 계산 예시 CAGR 연복리 수익률(입출금 영향 無 가정) 목표 대비 추세 확인 =POWER(종가/시작가, 1/연수)-1 TWR 현금흐름 중립 수익률(입출금 多일 때) 월 수익률이 안정적으로 +이면 OK =PRODUCT(1+월수익률범위)-1 변동성 월 수익률의 표준편차(연환산) ≤ 동급 지수 수준 =STDEV.P(월수익률)*SQRT(12) MDD 최대낙폭(사이클 중 최대 하락률) 낙폭의 속도·깊이 모니터 누적곡선/최고가 대비 하락률의 MIN ...

“지금 내가 이 종목을 사려는 이유가 뭘까?” 투자에서 가장 중요한 건 종목이 아니라 내 심리 입니다.  대부분의 실패는 심리 점검 없이 매수 버튼을 누른 결과죠. 이번 글에서는 투자 전 반드시 확인해야 할 심리 체크리스트 를 알려드립니다. ① 투자 전 심리 체크리스트 5가지 ✔ 1) 지금 불안하거나 조급한가? - 감정적 상태에서 매매하면 손실 확률 증가 ✔ 2) 매수 이유가 명확한가? - “남들이 사니까”가 아니라, 나만의 이유가 있어야 함 ✔ 3) 손절 기준을 정했는가? - “떨어지면 고민해볼게”가 아니라, 정확한 기준 필요 ✔ 4) 비중이 과하지 않은가? - 감당할 수 없는 금액 투자 → 심리 불안 초래 ✔ 5) 수익 목표가 있는가? - 언제 팔지, 목표 수익률이 없다면 끝없이 흔들림 ② 체크리스트 점검표 예시 점검 항목 체크 지금 내 감정 상태는 안정적인가? □ 매수 이유가 충분한가? □ 손절 기준과 비중이 정해졌는가? □ 목표 수익률이 설정되어 있는가? □ 💡 요약 정리 ✔ 심리 체크 없이 매매하면 감정에 휘둘리기 쉬움 ✔ 투자 전 5가지 질문으로 심리 상태 점검 ✔ 간단한 체크리스트만으로도 멘탈 안정 효과 마무리하며: 심리를 점검해야 결과가 달라진다 심리는 눈에 보이지 않지만 결과로 드러납니다.  체크리스트를 매매 전마다 활용하면 불필요한 손실을 줄일 수 있어요. 다음 글에서는 일주일에 한 번, 주간 심리 점검표 작성법 을 소개합니다.  매주 내 심...