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이번 달 투자 리뷰 & 다음 달 목표 수립하는 루틴 만들기

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"이달도 정말 빠르게 지나갔네요.  매달 마지막 날이 되면 저는 꼭 한 가지 루틴을 실행합니다.  바로 ‘투자 회고’와 ‘다음 달 계획 세우기’예요." "투자는 ‘한 번 잘하면 끝’이 아니라 ‘계속해서 다듬는 과정’이더라고요.  그래서 매달 저는 제 자산의 흐름을 돌아보고, 다음 달에는 어떤 전략을 쓸지 미리 정해두고 있어요." "이번 글에서는 월간 투자 회고 루틴 과 다음 달 목표 설정법 을 구체적으로 공유해드릴게요.  간단하지만 강력한 습관입니다." 왜 매달 회고와 계획이 필요할까요? 처음엔 저도 이런 회고를 ‘귀찮은 작업’으로 여겼어요.  그런데 어느 순간, 투자가 생각처럼 흘러가지 않더라고요. 분명 투자하고 있는데 자산은 늘 제자리. 그래서 원인을 찾기 위해 시작한 것이  바로 ‘월간 점검’이었어요. 이 과정을 거치며 저는 다음을 깨달았어요: 📌 불필요한 매매 습관을 파악할 수 있음 📌 나도 모르게 반복되는 실수를 줄일 수 있음 📌 목표 없이 흘러가는 투자에서 벗어날 수 있음 이번 달 투자 리뷰: 4단계 루틴 제가 매월 말 실행하는 회고 루틴은 아주 단순합니다. 하지만 효과는 정말 커요. 1단계 : 이번 달 투자 총액 정리 (입금 + 매수 내역) 2단계 : 현재 자산 구성 비율 확인 (주식/채권/현금 등) 3단계 : 시장 상황과 나의 투자 반응 기록 4단계 : 투자 실수 또는 아쉬웠던 점 메모 이 4가지를 정리하면서 자연스럽게 나의 투자 스타일을 점검할 수 있게 됩니다. 다음 달 투자 계획 세우기 리뷰가 끝났다면 다음 달 계획을 세우는 게 이어지는 단계입니다.  저는 아래 3가지를 꼭 정해두고 있어요. 🎯 투자 자금 규모 (월 입금액) 📈 비중 조절 계획 (리밸런싱 여부) 📚 학습 목표 (...

월간 소비 계획표 작성법 – 현실적인 예산 설계 꿀팁

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“지출을 줄이기 어렵다면, 계획이라도 세워보자” 무작정 절약하는 것보다 “나는 어디에 얼마를 쓰고 싶은가”를 정리하는 것이 훨씬 효과적이고 스트레스도 적습니다. 이번 글에서는 현실적인 월 예산표 구성법 과 카테고리별 실전 적용법 을 알려드립니다. 1. 월 예산표의 기본 구조 복잡할 필요 없습니다. 아래 네 가지로 나누면 충분해요: 수입 : 월급, 부수입 고정 지출 : 월세, 통신비, 보험, 구독료 등 변동 지출 : 식비, 교통비, 여가, 쇼핑 등 저축/투자 : 비상금, 적금, 투자자산 💡 핵심은 “수입 – 저축 = 소비 가능한 돈” 이 구조로 생각하는 것입니다. 2. 퍼센트 기준으로 예산을 나눠보세요 숫자가 막막하다면 월급 대비 퍼센트 비중을 나눠보세요. 예시 (월급 250만 원 기준): 고정 지출: 40% → 100만 원 변동 지출: 30% → 75만 원 저축/투자: 30% → 75만 원 ✔ 저축을 먼저 떼고 소비하는 구조 를 만들면, 불필요한 소비를 자연스럽게 줄일 수 있습니다. 3. 소비 항목을 ‘구체화’하면 통제하기 쉬워요 막연한 항목은 돈을 흐릿하게 만듭니다. 구체적으로 쪼개보세요: 대분류 중분류 소분류 설명 식비 평일 식비 점심 직장/학교에서의 점심 식사 주말 식비 외식비 주말 외식 및 특별 식사 교통비 대중교통비 버스/지하철 버스 요금, 지하철 요금, 택시비 자가차 유지비 주유/정비/보험 주유비, 차량 정비비, 자동차 보험 여가비 카페 음료/디저트 커피, 차, 디저트 등 카페 ...