2025년 재테크 계획표 만드는 실전 가이드

“이번 해에는 꼭 돈을 제대로 모아야지!” 매년 그렇게 다짐해도 흐지부지 끝나셨다면, ‘계획이 없었기 때문’일 가능성이 높습니다.

2025년은 다릅니다. 이번 글에서는 월별 재테크 계획표를 수립하는 방법과, 이를 유지할 수 있는 실전 가이드를 안내드립니다.

1. 연간 목표부터 명확히 정리하세요

연초에는 아래 세 가지를 반드시 수립해보세요.

이 목표들은 향후 월별 계획 수립의 기준이 됩니다.

구글 시트를 활용해 다음 항목을 12개월로 나누어 기록해 보세요.

월	목표 저축액	예상 지출	투자금 배정	비고
1월	100,000	2,000,000	500,000	연초 세금 정산
2월	100,000	1,900,000	500,000	설 연휴 지출

팁: 월별 예상 이벤트(명절, 경조사, 보험 납부 등)를 고려해 유연하게 조정하세요.

계획은 세웠다면, 주기적인 점검과 조정이 핵심입니다.

자동 알림 팁: 구글 캘린더에 분기별 ‘재무 점검일’을 등록해두면 까먹지 않습니다.

계획은 매달 변경되어도 괜찮습니다. 중요한 것은 변화에 따라 유연하게 조정하면서도 ‘포기하지 않는 것’이에요.

아래 루틴을 제안드립니다:

이 루틴만 지켜도, 2025년은 실질적인 재무 변화를 만들어낼 수 있습니다.

2025년 한 해의 재무 여정을 계획으로 시작해보세요. 단순한 목표도 ‘월별 계획표’로 나눠보면 훨씬 실현 가능성이 높아집니다.

다음 글에서는 “포트폴리오 진단과 리밸런싱”을 주제로, 지금 보유한 자산을 어떻게 점검하고 재조정할 수 있는지를 소개할게요.

다음 글에서는 투자나 예금 등 내가 보유한 자산 구성을 점검하는 방법과, 위험을 줄이기 위한 리밸런싱(비중 재조정) 전략을 소개합니다.

포트폴리오는 ‘수익률’보다 ‘안정성’이 더 중요할 수 있습니다. 다음 글에서 자세히 알려드릴게요.