이번 달 투자 리뷰 & 다음 달 목표 수립하는 루틴 만들기
"이달도 정말 빠르게 지나갔네요.
매달 마지막 날이 되면 저는 꼭 한 가지 루틴을 실행합니다.
바로 ‘투자 회고’와 ‘다음 달 계획 세우기’예요."
"투자는 ‘한 번 잘하면 끝’이 아니라 ‘계속해서 다듬는 과정’이더라고요.
그래서 매달 저는 제 자산의 흐름을 돌아보고, 다음 달에는 어떤 전략을 쓸지 미리 정해두고 있어요."
"이번 글에서는 월간 투자 회고 루틴과 다음 달 목표 설정법을 구체적으로 공유해드릴게요.
간단하지만 강력한 습관입니다."
왜 매달 회고와 계획이 필요할까요?
처음엔 저도 이런 회고를 ‘귀찮은 작업’으로 여겼어요.
그런데 어느 순간, 투자가 생각처럼 흘러가지 않더라고요.
분명 투자하고 있는데 자산은 늘 제자리. 그래서 원인을 찾기 위해 시작한 것이
바로 ‘월간 점검’이었어요.
이 과정을 거치며 저는 다음을 깨달았어요:
- 📌 불필요한 매매 습관을 파악할 수 있음
- 📌 나도 모르게 반복되는 실수를 줄일 수 있음
- 📌 목표 없이 흘러가는 투자에서 벗어날 수 있음
이번 달 투자 리뷰: 4단계 루틴
제가 매월 말 실행하는 회고 루틴은 아주 단순합니다. 하지만 효과는 정말 커요.
- 1단계: 이번 달 투자 총액 정리 (입금 + 매수 내역)
- 2단계: 현재 자산 구성 비율 확인 (주식/채권/현금 등)
- 3단계: 시장 상황과 나의 투자 반응 기록
- 4단계: 투자 실수 또는 아쉬웠던 점 메모
이 4가지를 정리하면서 자연스럽게 나의 투자 스타일을 점검할 수 있게 됩니다.
다음 달 투자 계획 세우기
리뷰가 끝났다면 다음 달 계획을 세우는 게 이어지는 단계입니다.
저는 아래 3가지를 꼭 정해두고 있어요.
- 🎯 투자 자금 규모 (월 입금액)
- 📈 비중 조절 계획 (리밸런싱 여부)
- 📚 학습 목표 (읽을 책, 공부할 주제 등)
이렇게 적어두면 막연한 투자에서 벗어나, 능동적으로 내 자산을 설계하는 기분이 듭니다.
1개월 루틴이 만든 놀라운 변화
이 루틴을 6개월째 유지하고 있어요.
투자 실력이 급격히 늘었다고 말하긴 어렵지만, 투자에 대한 태도와 사고방식은 완전히 달라졌습니다.
이제는 시장이 흔들려도 내 투자 계획에 더 집중하게 되었고, 불안보다는 시스템을 믿는 마음이 커졌어요.
무엇보다 매달 리뷰를 남겨두니 ‘성장하고 있다’는 확신을 갖게 되었죠.
마무리하며: 작지만 강한 루틴의 힘
한 달에 단 한 번, 지난 투자 흐름을 돌아보고 다음 달 목표를 세우는 시간.
이 작은 루틴이 여러분의 자산을 완전히 바꿀 수 있습니다.
어떤 달은 잘했고, 어떤 달은 후회도 있겠지만, 그 모든 걸 기록하는 과정이
결국 나만의 투자 철학으로 남게 되니까요.
오늘이 바로 그 시작일 수 있어요.
여러분도 이번 달의 투자를 한 줄로 정리해보는 것부터 시작해보세요. 📝
📌 다음 이야기 미리 보기: 재테크 시스템의 개념 정립
이제 매달의 흐름을 기록하는 습관이 생겼다면,
그 다음은 ‘전체 흐름’을 아우를 구조가 필요합니다.
다음 글에서는 투자/소비/저축이 자동으로 돌아가는 나만의 시스템을
어떻게 만들 수 있을지, 그 개념과 실제 구조를 설명드릴게요.
‘돈을 관리하는 사람이 아니라, 시스템이 돈을 관리해주는 삶’으로 전환하는 시작점이 될 거예요.
👉 다음 회차에서 ‘재테크 시스템의 개념 정립’을 함께 만들어봅시다!