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“규칙을 세웠는데도 왜 자꾸 흔들릴까?”  꾸준히 수익 을 내는 사람들은 대개 복잡한 비법보다, 지켜지는 규칙 을 갖고 있습니다.  문제는 ‘무엇을 살지’보다 ‘어떤 상황에서도 같은 판단을 반복할 구조’를 만드는 데 있죠. 이번 글에서는 투자 규칙 5단계 (목표·우주·진입·청산·사이징)를 한 호흡에 정리합니다.  숫자로 보이는 기준과 간단 템플릿, 체크리스트까지 준비했어요. 처음부터 완벽할 필요는 없습니다. 70% 완성 → 실행 → 기록 → 보완. 이 루프가 여러분의 그래프를 매끄럽게 만듭니다. 1단계: 목표를 ‘수치’로 고정하기 “벌겠다”는 다짐은 규칙이 아닙니다. 수치 가 있어야 합니다. 연간 목표수익률/최대낙폭 : 예) 연 +10%, MDD -12% 이내 월 손실 한도 : 예) 계좌 기준 -3% 도달 시 거래 중지·리뷰 리밸런싱/점검 주기 : 화·금 21시, 주 2회 30분 핵심 수식 기대값 E = (승률 × 평균이익R) − (패율 × 평균손실R) R은 ‘한 거래에서 감당하는 위험 단위’로 표준화 지표입니다. 2단계: 거래 ‘우주’와 제외 기준 정하기 무한한 선택지 속에서 흔들리지 않으려면, 애초에 보지 않을 것 부터 정합니다. 우주 : KOSPI200/대형주 + 섹터 ETF 5종 제외 : 거래대금 하위 30%, 급등·재료성 공시 직후 2거래일 분산 : 동일 섹터 동시 보유 2종목 이내 가상의 사례(민수) : “대형 우량 + 지수·섹터 ETF”로 우주를 좁히자 관심종목 관리 시간이 절반으로 줄고, 실수도 줄었습니다. 3단계: 진입 규칙 — 문장으로 쓰면 강해진다 누가 읽어도 같은 결론이 나오는 if–then 문장으...