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“잘한 점은 유지하고, 부족한 점은 한 가지만 바꾼다.” 오늘은 지난 10주의 결과를 목표와 나란히 두고 갭(차이) 을 정의합니다. 원인을 구조(비중·현금) , 행동(회전율·쿨다운) , 비용(보수·세금) 으로 나눠 살피고, 영향×노력 매트릭스로 가성비 높은 레버 1개 를 골라 30/60/90 실행 카드로 연결합니다. 1) 한 장 요약: 3줄 갭 스테이트먼트 목표 vs 실제 : TWR +3.0% vs +2.1% (△0.9%p) 원인 후보 : 회전율 62%(목표 ≤50%), 드리프트MAX 21%(목표 ≤20%), 비용 0.58%p 핵심 레버 제안 : 회전율을 50%/월 이하로 낮춰 비용·슬리피지 동반 절감 2) 갭 분석 표(KPI·구조·현금흐름) 항목 목표선 실적 갭 리스크/메모 TWR(분기) ≥ +3.0% +2.1% -0.9%p 거래 빈도·비용 영향 변동성(연) 동급 지수 이하 9.1% ±0 허용 범위 MDD ≥ -15% 내 -6.4% +8.6%p 양호 총비용률 ≤ 0.6%p/년 0.58%p 근접 추가 절감余지 소폭 회전율(월) ≤ 50% 62% +12%p 슬리피지·세금 상승 주식 합산 ≤ 55% 52% - 적정 현금 버퍼 10~15% 12% - 적정 드리프트MAX ≤ 20% 21% +1%p 밴드 리밸런싱 1회 필요 ...

숫자는 흩어져 있으면 힘을 잃고, 한 장 으로 모이면 방향이 됩니다. 지난 10주(=약 70일)의 루틴·결정·성과를 스토리형 보고서 로 정리해 보세요. 오늘은 표지→요약 1페이지→타임라인→KPI→결정 로그→교훈→OKR→PDF까지 한 번에 끝내는 템플릿을 공유합니다. 1) 1페이지 요약(첫 장에 전부 담기) 블록 내용 예시/기준 목표(Goal) 10주 동안 무엇을 달성하려 했나? “저축률 20% 유지, 주식합산 ≤55%, 비용 0.6%p/년 이하” 핵심 결과(KPI) TWR·변동성(연)·MDD·총비용률·회전율(월) TWR +2.1%, 변동성 9.1%, MDD -6.4%, 비용 0.38%p, 회전율 62% 구조 신호등 주식합산 / 현금버퍼 / 드리프트MAX 52% / 12% / 18% → 🟢🟢🟡 TOP 3 결정 숫자·기한 포함 ① 비용 0.2%p 낮춤(펀드 환승, 9/10) ② 현금 12% 유지 ③ 리밸런싱 1회 ≤3%p 핵심 교훈 무엇을 배웠나? 장중 확인 횟수↓가 회전율↓로 직결. 비용 절감 효과가 생각보다 큼. 다음 행동 3개 OKR로 연결 비용 ≤0.5%p / 회전율 ≤50% / 현금 12% 유지 2) 10주 타임라인(주별 스냅샷) ...

계획은 많지만 숫자가 없으면 다음 달 행동이 흐립니다. 이제 측정 의 차례입니다. 오늘은 분기마다 쓰는 1페이지 성과 대시보드 와 OKR(목표·핵심결과) , 데이터 동결 규칙 , PDF 자동 리포트 까지 한 번에 세팅합니다. 원칙은 간단합니다. 동결 → 측정 → 결론 → 공유 . 1) 데이터 동결 규칙(분기 리뷰 전 24시간) 동결 시점 : 분기 마지막 금요일 21:00 체결가 기준 허용 : 평가 업데이트·수수료 반영·입출금 정리(설명 메모 필수) 금지 : 동결 이후 신규 거래(리뷰 완료 전) 산출물 : 1페이지 대시보드(PDF), 3문장 코멘트 2) 분기 대시보드 레이아웃(1페이지) 블록 지표/내용 목표 실적 판정 Scoreboard CAGR(연환산), TWR, 변동성(연), MDD, 총비용률, 회전율 예: CAGR 4~6%, 변동성 ≤ 지수, MDD ≥ -15% 수치 자동 집계 🟢/🟡/🔴 구조 신호등 주식합산, 현금버퍼, 드리프트MAX ≤55%, 10~15%, ≤20% 현재 비중·편차 이탈 시 리밸런싱 후보 현금흐름 저축률, 이자/가처분, 고정비 비중 ≥20%, ≤25%, ≤50% 분기 평균 조정 필요 표시 결정 로그 이번 분기 결정 3개 이내 숫자(금액·비중·기한)...