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목표는 세웠고 자동이체도 돌고 있습니다. 그런데도 ‘제대로 가고 있나?’가 불안하다면, 답은 월간 리뷰 입니다. 오늘은 30분 아젠다 와 On-Track 점수 , 유지/축소/증액 3가지 결정 , PDF 자동 메일 까지 한 번에 세팅합니다. 핵심은 간단합니다. 한 달에 한 번, 숫자로 정렬 . 1) 월 30분 리뷰 아젠다(템플릿) 시간 주제 지표/자료 결과물 5분 현황 요약 대시보드: 잔고, PMT 달성률, 현금 10~15%, 주식 합산 ≤ 55% 상태 🟢/🟡/🔴 10분 지출 리뷰 필수/선택/감정 지출표 절감·유지·증액 각 1개 10분 목표 & 적립 진행률, 목표선 대비 오차 PMT/기간/비용 중 조정안 5분 리스크 드리프트MAX, MDD, 보험·예비자금 보강 일정(금 21:00 집행) 2) On-Track 점수(0~5) — 한 줄 판단 # 지표 수식/판정 기준 1 PMT 달성률 =실제입금/필요PMT ≥ 1.00 = 1점 2 진행률 오차 =ABS(현재잔고/이번달목표 - 1) ...

“이번 달 투자에서 내 멘탈은 잘 버텼을까?” 주간 점검도 중요하지만, 월간 단위의 멘탈 리뷰 는 투자자 스스로를 객관화하고 다음 전략을 세우는 데 큰 도움이 됩니다. 이번 글에서는 매달 한 번 멘탈을 점검해야 하는 이유와 리뷰 방법 을 소개합니다. ① 월간 멘탈 리뷰가 꼭 필요한 이유 ✔ 주간 점검으로는 큰 그림을 놓치기 쉬움 ✔ 월간 리뷰는 내 투자 습관과 심리 변화의 패턴 을 파악할 수 있음 ✔ 계획했던 것과 실제 내 심리가 얼마나 일치했는지 점검 가능 ② 월간 멘탈 리뷰 작성법 ✔ 이달의 심리 상태 총평 ✔ 가장 불안했던 순간과 그때의 대응 ✔ 감정적인 매매가 있었는가? 있다면 원인 기록 ✔ 이번 달 투자 원칙을 얼마나 지켰는지 점수 매기기 ✔ 다음 달 개선할 심리적 목표 설정 ③ 월간 리뷰 예시 기록 이번 달 멘탈 점수: 70점 / 100점 불안했던 순간: 시장 급락 때 손절 기준 없이 매도 개선점: 다음 달엔 급락에도 손절 기준 명확히 지키기 💡 요약 정리 ✔ 월간 리뷰는 큰 그림에서 내 심리를 돌아보는 시간 ✔ 심리 패턴과 실수를 파악하고 다음 달 개선안 마련 ✔ 점수화와 기록으로 성장 확인 가능 마무리하며: 멘탈 점검도 투자 루틴의 일부 투자 성과가 일정하지 않더라도, 멘탈 리뷰를 꾸준히 하면 반드시 실력과 심리가 함께 성장 합니다. 다음 글에서는 멘탈 강화를 위한 지속 가능한 습관 을 소개할 예정입니다. 꾸준히 멘탈을 지키기 위해 일상에서 실천할 수 있는 습관들을 함께 알아보겠습니다. 📌 다음 이야기 예고: 멘탈 강화를 위한 지속 가능한 습관 “어떻게 해야 멘탈이 쉽게 무너지지 않을까?” 다음 글에서는 투자 멘탈을 단단히 만드는 일상 습관과 관리법 을 소개...