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서론 투자에서 가장 큰 차이를 만드는 것은 ‘한 번 치고 지나가기’가 아니라, 성과를 체계적으로 추적하고, 복기(Review)를 습관화하는 것 입니다. 단순히 매매 후 기록만 남기는 것이 아니라, 수익률 기록 → 주간/월간 점검 → 복기 노트 작성 → 개선안 적용이라는 루틴을 만들면 데이터가 경험으로 바뀝니다. 이번 글에서는 이 루틴을 실제로 설계하고 적용할 수 있는 단계별 가이드를 제공해 드리겠습니다. 본론 1. 성과 추적과 복기를 결합해야 하는 이유 성과(수익률, 보유 비중, 진입/청산 타이밍 등)를 기록하고 정기적으로 복기하는 루틴이 중요한 이유는 다음과 같습니다: 일관된 데이터를 기반으로 자신의 투자 패턴을 분석할 수 있다. 매매 후 감정적 판단 대신 다음 행동으로 연결되는 학습 자료 가 만들어진다. 수익과 손실 모두에서 반복되는 구조를 찾아내고, 전략을 수정하거나 강화할 수 있다. 2. 루틴 설계 단계 다음은 성과 추적 + 복기 루틴을 설계하기 위한 4단계입니다. 성과 데이터 기록 : 매매 후 매수단가, 청산가, 수익률, 보유비중, 손절/익절 기준 등을 엑셀이나 투자 일지에 입력합니다. 정기 점검 일정 설정 : 매주 또는 매월 말에 ‘한 주/한 달 동안의 수익률’, ‘보유 종목 변화’, ‘비중 변화’ 등을 체크합니다. 복기 노트 작성 : 점검 시점에 매매별로 “진입/청산 타이밍은 적절했나?”, “내 판단이 규칙에 따랐나?”, “감정 개입은 없었나?” 등을 질문하며 정리합니다. 개선 전략 적용 : 복기 노트에서 드러난 반복 오류나 개선점에 대해 다음 주/월 전략에 반영합니다. 체크리스트나 트리거를 보강하는 방식입니다. 3. 루틴 적용 시 유의사항 루틴을 너무 복잡하게 설계하면 오히려 실행이 안 됩니다. 최대한 간결하게 시작하고 점진적으로 보완하세요. 정기 점검...

서론 투자를 시작하고 나서 대부분의 투자자들은 매수·매도 이후 ‘지켜보기’만 하다가 잊어버리기 쉽습니다. 하지만 한 주 간격으로 수익률을 체크하고 포트폴리오 비중이 흐트러졌는지 점검하는 것 은 리스크를 줄이고 기회에 대응하는 데 큰 차이를 만듭니다. 이번 글에서는 주간 수익률을 체크하는 방법과, 리밸런싱이 필요할 때 사용할 판단 기준을 정리하겠습니다. 본론 1. 주간 수익률 체크의 중요성 짧은 기간이라도 포트폴리오의 흐름을 정기적으로 확인하면 다음과 같은 장점이 있습니다: 포트폴리오 내 종목별 수익·손실 상황을 빠르게 파악할 수 있다. 한 주 사이에 비중이 크게 바뀌었거나 특정 종목이 과도하게 상승·하락했다면 리밸런싱 여부를 고민할 수 있다. 감정에 휘둘리지 않고 데이터를 기반으로 판단하는 습관이 만들어진다. 2. 리밸런싱 판단 기준 정하기 시장에서 자산이 목표 대비 벗어날 수 있고, 이럴 때 리밸런싱이 고려됩니다. 대표적인 기준은 다음과 같습니다: 절대편차 방식: 목표 비중 대비 ±5 % 이상  이탈 시 리밸런싱.  상대편차 방식: 목표 비중 대비 ±25 % 이상  변화 시 리밸런싱.  정기검토 방식: 매주, 격주, 혹은 매월 주기로 체크하되 비중이 크게 움직인 경우에만 조정.  3. 실제 주간 체크 루틴 설계 예시 매주 금요일 장 마감 후 포트폴리오 전체 수익률과 종목별 수익률 확인. 목표 비중 대비 각 종목·섹터 비중이 얼마나 이탈했는지 계산. 절대편차 5% 또는 상대편차 25% 중 하나 이상 이탈 시 리밸런싱 플래그 설정. 리밸런싱 시 매도/매수를 실행하기 전에 손절·익절 기준, 비용·세금 등을 고려하고 최종 결정. 결론 리밸런싱은 단순히 ‘다시 맞춘다’는 의미가 아니라 내 리스크 허용 범위와 목표...

서론 투자한 뒤 결과만 보고 넘어가는 경우가 많습니다. 하지만 꾸준히 수익률, 매수단가, 보유 비중을 기록하고 검토하는 습관이야말로 데이터 기반 투자습관 을 만들 수 있는 출발점입니다. 이 글에서는 Microsoft Excel 을 활용해 투자 포트폴리오를 체계적으로 관리할 수 있는 기본 양식을 만드는 방법을 정리하겠습니다. 본론 1. 왜 엑셀로 추적해야 하는가? 엑셀은 단순한 매매 기록을 넘어서 수익률이나 변동성, 보유 비중 등 다양한 지표를 계산할 수 있는 도구입니다. 한 마디로 내 투자 흐름을 스스로 분석하고 개선할 수 있게 해주는 시스템 입니다. 실제로 투자 추적을 엑셀로 운영하면 투자 판단에 있어서 더 명확해진다는 언급이 있습니다. 2. 기본 양식 설계 항목 다음은 양식에 반드시 포함해야 할 주요 항목들입니다: 종목명 매수일 / 매수단가 수량 현재가 매수금액 (= 매수단가 × 수량) 현재가치 (= 현재가 × 수량) 수익률 (%) = (현재가치 ‑ 매수금액) ÷ 매수금액 보유 비중 = 해당 종목의 현재가치 ÷ 전체 포트폴리오가치 비고 (예: 매수 이유, 손절·익절 기준 등) 3. 실전 양식 예시 종목명 매수일 매수단가 수량 매수금액 현재가 현재가치 수익률(%) 보유비중(%) 비고 XYZ 전자 2025‑10‑29 ₩35,000 100 주 ₩3,500,000 ₩37,800 ₩3,780,000 +8.0 % ...

서론 우리는 투자할 때 ‘좋아 보인다’ 혹은 ‘빨리 들어가야 한다’ 같은 감정에 휩쓸리는 순간이 많습니다. 특히 공포(Fear) 와 탐욕(Greed) 이라는 두 감정은 우리의 판단을 흐리게 만들 수 있습니다. 따라서 하루 투자 일지에는 매수·매도 내역 외에도 내 감정 상태와 판단 흐름 을 기록하는 것이 매우 중요합니다. 오늘은 그 기록 방법을 실제 예시로 살펴보겠습니다. 본론 1. 왜 감정과 판단 흐름을 기록해야 하는가? 감정과 판단 흐름을 기록하면 반복되는 오류를 발견할 수 있습니다. 예컨대 “주가가 급락했으니 반등할 거다”라는 공포 기반 매수 였다면, “이미 많이 올라서 더 오르겠지”라는 탐욕 기반 매수 였다면 다음엔 경계가 필요합니다. 전문가들은 거래 일지에 감정 기록을 포함할 때 투자 습관이 개선된다고 말합니다.  2. 투자 일지에 포함할 감정·판단 흐름 항목 예시 진입 시 감정 상태 → 예: “조금 불안했다”, “기대감이 컸다” 진입 이유에 대한 판단 흐름 → 예: “가격이 많이 내렸으니 반등하겠지”, “호재 뉴스 나올 것 같아서” 매매 중 판단 변화 → 예: “이제 너무 많이 올랐다”, “아직 반등 흐름이 약하다” 청산 시 감정 변화 → 예: “수익 나니 안심”, “손실 커지니 두려웠다” 거래 후 반성 및 교훈 → 예: “다음엔 이 지표 확인부터 하자”, “감정 기준으로 진입하지 말자” 3. 실전 작성 예시 항목 기록 내용 진입감정 “주가가 많이 내렸구나, 반등할 것 같다” – 약간 불안+기대 진입판단 흐름 20일 MA 밑에서 반등 조짐 → 기술주 업종재편 기대 ...

서론 투자의 세계에서는 내 판단만큼이나 시장 전체 흐름과 외부 뉴스 가 중요한 역할을 합니다. 하지만 많은 투자자들이 매수·매도만 기록하고 ‘왜 시장이 움직였는가’에 대한 외부 요인은 놓치기 쉽습니다. 그래서 오늘은 하루 투자 일지에 꼭 포함해야 할 ‘시황 및 뉴스 요약’ 항목을 실제 예시와 함께 정리해 보겠습니다. 본론 1. 왜 시황·뉴스 요약을 기록해야 하는가? 시장 흐름은 단순히 종목 하나의 문제만이 아니며, 금리·환율·산업 트렌드·정책 변화 등 외부 변수 가 큰 영향을 미칩니다. 실제로 투자 전문가들은 이러한 매크로/마이크로 요인을 기록하고 판단 근거로 활용할 것을 강조합니다. 뉴스나 시황을 기록하면 “내 판단이 시장 흐름과 연결됐는가?”를 점검할 수 있고, 이후 복기 시 중요한 자료가 됩니다. 2. 투자 일지에 포함할 시황·뉴스 항목 예시 시장 지수 흐름 → 예: “코스피 +1.2 % 상승, 외국인 순매수 500 억” 금리·환율 변화 → 예: “미국 10년물 금리 4.5 % → 4.3 % 하락” 산업/업종 뉴스 → 예: “반도체 업종, 중국 수요 회복 기대감” 기업 외부 이벤트 → 예: “기업 ABC, 대규모 투자 발표” 또는 “정부 규제 강화 발표” 내 진입/청산에의 영향 판단 → 예: “이 뉴스로 기술주 전반에 자금 유입되며 진입 조건 충족” 3. 실전 작성 예시 항목 기록 내용 시장 지수 코스피 +1.2 %, 코스닥 +0.8% 환율/금리 원/달러 1,310원 → 1,295원, 미 10년물 금리 4.5→4.3% 업종 뉴스 반도체 업종, 중국 정부의 구매 확대 가...

서론 투자를 하고 나서 바로 다음 종목으로 넘어가는 경우가 많습니다. 하지만 매매가 끝난 직후 매수와 매도의 기록을 남기는 것 이야말로 나중에 나 자신을 성장시킬 수 있는 중요한 습관입니다. 이번 글에서는 ‘매수·매도’ 중심으로 하루 투자 일지를 어떻게 구성할지, 실제 예시와 함께 정리해보겠습니다. 본론 1. 투자 일지에 포함해야 할 항목 날짜 / 종목명 / 수량 / 진입가 / 청산가 매수 또는 매도 시점 – 예: “2025‑10‑29 09:45 진입” 진입/청산 이유 – 예: 기술적 반등 확인, 실적 발표 기대, 지지선 테스트 등 사용한 근거 – 예: “20일 MA 돌파”, “ RSI  30 이하 반등”, “업종 호재 발표” 등 비중 및 리스크 허용 범위 – 예: 전체 포트폴리오 대비 10 %, 손절 ‑8 % 설정 매도 또는 청산 후 평가 – 목표 도달여부, 예상 대비 결과, 개선포인트 2. 실전 작성 예시 항목 기록 내용 날짜 2025‑10‑29 종목명 XYZ 전자 진입시각 / 진입가 09:45 / ₩35,000 진입이유 20일 MA 돌파 + 업종 반등 신호 근거 이동평균선(20일) 돌파, RSI 30→45 상승 비중 / 손절기준 12% 투자, 손절 -8% 청산시각 / 청산가 14:10 / ₩37,800 청산이유 목표 수익률 도달 + 거래량 감소 결과 및 평가 수익률 +7.7%, 전략 적중. 거래량 ...

서론 우리는 투자에서 “이번엔 운이 좋았다”라고 자주 말합니다. 하지만 반복 가능한 성과를 내고자 하는 투자자라면 단순한 운보다는 전략적 판단 이 핵심입니다. 이 글에서는 과거 성공했던 매매를 되돌아보며 ‘왜 이 매매가 잘 되었나’, ‘어떤 요소가 운이었고 어떤 부분이 전략이었나’를 구분해 보겠습니다. 본론 1. 전략이 작용한 요소 진입 타이밍이 명확했다 — 과거 설정한 트리거(기술적 신호, 펀더멘털 변화 등)를 충족하고 진입했다. 매도 기준을 미리 설정했다 — 목표 수익률, 비중 축소, 손절 조건을 사전에 정했다. 매수/매도 이후 복기와 기록을 통해 패턴을 학습했다. 시장 환경과 종목 특성에 맞추어 전략을 조정했다. 2. 운이 작용한 요소 시장 전체의 급격한 반등이나 호재가 우연히 맞아 떨어진 경우. 예상치 못한 외부 이벤트(공급 차질, 수요 급증 등)가 긍정적으로 전개된 경우. 압도적인 추세 흐름이 발생해 내가 진입한 전략 자체보다 추세의 힘이 더 컸던 경우. 3. 전략과 운을 구분하는 방법 다음 질문을 해보세요: 이 매매는 내가 사전에 설계한 전략이나 조건에 따른 것이었는가? 예정된 비중, 진입 시점, 손절·익절 조건을 지켰는가? 만약 시장이 반대로 움직였다면 이 전략은 여전히 견딜 수 있었나? 성공 이후 동일한 조건이 반복되었을 때 유사한 결과가 나왔는가? 결론 물론 운이 나쁠 때가 많지만, 운에만 기대하는 투자는 지속 가능하지 않습니다.  진짜 성장하는 투자자는 전략을 세우고, 기록하고, 반복 가능한 패턴을 구축합니다. 이번 성공 매매를 계기로 ‘전략화 가능한 요소’를 추출해 보세요 — 그것이 앞으로 당신의 핵심 자산이 됩니다. 최근 수익 난 매매 중 한 건을 골라 위 질문을 활용해 분석해 보세요. ...