월별 자산 변화 기록표 만들기 – 수익률보다 중요한 것

서론

우리는 ‘수익률’에 집착하지만, 더 중요한 것은 지속 가능성입니다.
단기 성과보다 자산 전체 흐름을 점검하는 습관이 장기 투자 성패를 가릅니다.
이 글에서는 월 단위 자산 변화 기록표를 만들어 투자자의 습관을 정비하는 방법을 소개합니다.

본론

1. 월별 자산 기록의 핵심 목적

• 성과 시각화: 수익률보다 자산 흐름 중심으로 성과 확인
• 감정 관리: 월별 기복과 투자 행동을 함께 복기
• 목표 재정비: 중장기 자산 증식 계획과의 정렬

2. 자산 변화 기록표 구성 요소

항목	설명
기준 월	해당 기록의 연·월
총 자산 규모	예수금, 주식, ETF 등 포함한 전체 평가금액
변화율	전월 대비 상승/하락률
월간 수익률	실현·평가손익 기준 수익률
투자 활동 요약	매수/매도 주요 내용 정리
감정 평가	욕심, 불안, 만족 등 자가 피드백

3. 작성 팁

• 표 형식 유지: 매달 같은 구조로 기록해 비교 가능성 확보
• 그래프 시각화: 총 자산 변화 그래프를 추가하면 동기 부여 ↑
• 비교 포인트 고정: 수익률보단 ‘자산 흐름’에 초점

결론

매월 자산을 기록하는 습관은 단순한 수치 저장이 아닙니다.
이는 자기 투자 습관과 감정 흐름을 추적하고 지속 가능한 시스템을 만드는 기초입니다.
지금까지의 기록이 없다면, 이번 달부터라도 시작해보세요.

• 엑셀 또는 구글 시트에 자산 변화표 양식 만들기
• 이전 달 데이터부터 소급 입력해 추세 확인
• 3개월 누적 후 복기 회고 시간을 설정

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카테고리: 투자 전략

예고

반성 없는 반복은 실수다 – 루틴 점검 항목 리스트업
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