국내 ETF로 만드는 4자산 포트폴리오 예시
서론
자산배분의 원칙을 이해했다면, 이제는 실전 적용 단계입니다. 이번 글에서는 국내 상장 ETF만으로 주식·채권·원자재·현금을 구성하는 4자산 포트폴리오 예시를 제시합니다.
본론
1. 자산군별 ETF 예시
- 주식: KODEX 200, TIGER 미국S&P500
- 채권: KODEX 국고채10년, TIGER 미국채10년선물
- 원자재: KODEX 골드선물(H), TIGER 원유선물Enhanced
- 현금 대체: KOSEF 단기자금, CD금리 ETF
2. 기본형 포트폴리오 예시 (중립형)
| 자산군 | 비중 | 역할 |
|---|---|---|
| 주식 ETF | 50% | 성장 수익 확보 |
| 채권 ETF | 30% | 변동성 완화 |
| 원자재 ETF | 10% | 인플레이션 헷지 |
| 현금성 ETF | 10% | 기회 자금 |
3. 성향별 변형 전략
- 공격형: 주식 70% 이상, 채권 비중 축소
- 안정형: 채권 40% 이상, 현금 비중 확대
- 인플레이션 대응형: 원자재 비중 15~20%
4. 리밸런싱 전략
- 연 1~2회 정기 리밸런싱
- 비중 5% 이상 벗어나면 조정
- 급락 시 현금 비중 활용
결론
국내 ETF만으로도 충분히 글로벌 분산과 자산배분 전략을 구현할 수 있습니다. 중요한 것은 상품 선택보다 비율과 유지 전략입니다.
- 자신의 투자 성향에 맞는 비중을 설정해보세요.
- ETF 목록을 정리해 매수 후보를 기록하세요.
- 연간 리밸런싱 날짜를 미리 정해두세요.
관련 글: 주식·채권·현금·원자재의 역할 구분하기
카테고리: 투자 전략
예고
미국 ETF(VTI·BND·GLD 등) 조합 전략
다음 글에서는 미국 대표 ETF를 활용해
글로벌 4자산 포트폴리오를 구성하는 전략을 소개합니다.