‘시장에 오래 남는 투자자’가 되는 구조 만들기

서론

투자에서 가장 중요한 능력은 종목 발굴 능력이 아닙니다. 그것은 바로 생존 능력입니다. 시장은 언제든 급락하고, 과열되며, 예측을 빗나갑니다. 결국 수익은 ‘잘 맞춘 사람’이 아니라 오래 남은 사람이 가져갑니다.

본론

1. 생존을 위협하는 3가지 요인

• 과도한 레버리지
• 집중 투자로 인한 대형 손실
• 감정 기반 매매 반복

2. 생존 구조의 4요소

• ① 자산배분: 단일 자산 몰빵 금지
• ② 리스크 한도 설정: 종목당 최대 비중 규칙
• ③ 정기 점검 루틴: 월간/연간 점검표 운영
• ④ 감정 통제 장치: 자동 매수·리밸런싱 시스템

3. 수익률보다 중요한 지표

• 최대 낙폭(MDD)
• 변동성 관리
• 연속 손실 대응 능력

4. 시장 하락기 대응 구조

• 현금 비중 유지
• 분할 매수 전략 유지
• 비중 규칙 위반 금지

5. 장기 생존 체크리스트

• ☐ 단일 종목 30% 초과하지 않는가?
• ☐ 연 1회 자산배분 점검을 하는가?
• ☐ 감정적 매매를 기록하고 있는가?
• ☐ 하락장 대응 시나리오가 있는가?

결론

투자에서 가장 큰 복리는 시간입니다. 그리고 시간의 복리를 누리기 위한 조건은 단 하나, 시장에서 탈락하지 않는 것입니다. 화려한 전략보다 중요한 것은 오래 지속 가능한 구조입니다.

• 현재 포트폴리오의 최대 비중 종목을 확인하세요.
• 손실 허용 한도를 수치로 적어보세요.
• 연간 점검 날짜를 캘린더에 등록하세요.

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카테고리: 투자 전략

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