정기 리밸런싱 vs 변동성 기반 리밸런싱

서론

리밸런싱이 중요하다는 것은 알지만, 언제 어떻게 해야 할지는 고민이 됩니다. 대표적인 방법은 정기 리밸런싱과 변동성(비중 이탈) 기반 리밸런싱입니다. 이번 글에서는 두 전략의 차이와 활용법을 정리합니다.

본론

1. 정기 리밸런싱이란?

• 연 1회, 반기 1회 등 일정 주기로 조정
• 구조가 단순하고 관리가 쉬움
• 감정 개입 최소화

2. 정기 리밸런싱의 장단점

• 장점: 예측 가능, 실행 간편
• 단점: 시장 급변 시 즉각 대응 어려움

3. 변동성 기반 리밸런싱이란?

• 목표 비중 대비 5% 이상 이탈 시 조정
• 시장 급등·급락에 민감하게 반응
• 리스크 통제 효과 큼

4. 변동성 기반 전략의 장단점

• 장점: 리스크 관리 우수
• 단점: 잦은 매매 가능성

5. 어떤 전략이 더 나은가?

• 초보자 → 정기 리밸런싱 추천
• 자산 규모가 큰 투자자 → 변동성 기준 병행
• 혼합 전략도 가능 (연 1회 + 10% 이탈 시 조정)

결론

중요한 것은 방식이 아니라 일관된 실행입니다. 전략을 정했다면 꾸준히 유지해야 자산배분의 효과가 나타납니다.

• 본인의 투자 성향에 맞는 리밸런싱 방식을 선택하세요.
• 비중 허용 오차(예: ±5%)를 설정해보세요.
• 리밸런싱 계획을 문서로 기록하세요.

관련 글: 리밸런싱은 왜 반드시 필요한가?

카테고리: 투자 전략

예고

리밸런싱 시 세금과 비용 고려하기
다음 글에서는 리밸런싱 과정에서 발생하는 세금, 매매 수수료, 환전 비용 등을 어떻게 관리해야 하는지 정리합니다.